(壹)制度執行不嚴格。
(二)內部控制機制不完善。
(三)再監督機制薄弱。
(四)制度設計不夠嚴謹。
操作風險防範措施:
(壹)強化基層信用社主任的管理和監督責任。
(二)建立信貸崗位雙人操作和定期異地崗位輪換制度。
(3)細化櫃面經辦人員的審核職責。
(4)加大審計監督力度。
(5)修改現行的農戶小額信用貸款制度。
希望能幫到妳,謝謝