(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。
(2)細分客戶。確定目標市場和潛在客戶。
(3)風險管理。有效監控和控制客戶風險。
(4)客戶關系管理。與客戶保持聯系，調動他們的資源。
(5)客戶分析與評估。對客戶進行全方位的分析和評估。
(6)溝通。使用有效的溝通手段和溝通策略來維護與客戶的關系。
(7)談判。與客戶洽談業務。
(8)業務交易:引導客戶完成業務交易。