銀行是債券市場最重要的參與者。債券托管數據顯示，利率債80%由銀行持有，信用債主要由廣義基金/非銀機構(公募基金保險等資產管理機構)持有。
銀行參與債券市場交易(資金管理、自我投資)主要是為了平衡流動性和收益性，降低資產組合風險，購買國債不占用資本；關聯交易主要由金融市場部或金融業部門完成；此外，債券業務還包括作為資金來源的債券回購和投資銀行部的債券承銷業務，本文對此也有描述。