近幾年,由於公安機關大量查處跨境網絡賭博及詐騙案件,往往會凍結大量的涉案或相關人員銀行卡或支付寶或財付通/微信賬戶。 那麽,什麽情況下公安機關會對銀行卡或支付寶或財付通賬戶(以下統稱“銀行卡賬戶”)采取凍結措施呢?律本律師團隊對此進行總結和分析。 如銀行卡賬戶被公安凍結,那麽,就意味著銀行卡賬戶的某筆或多筆交易直接或間接與某些違法/犯罪行為存在關聯性,主要的幾種情形如下: 1、本人或近親屬參與了刑事犯罪活動,銀行卡賬戶涉嫌系贓款的 公安機關在偵查刑事犯罪案件過程中,如果涉及到贓款贓物,就傾向於將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產,會部分或者全部予以查封、扣押、凍結,以便查明案件事實,也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。 另外,這些犯罪嫌疑人近親屬名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等財產,公安機關也有可能會視案件情況,對其中部分或者全部進行查封、扣押、凍結,進而避免犯罪嫌疑人利用其近親屬轉移財產。 2、參與過虛擬貨幣/區塊鏈交易的,進行投資行為的 目前,各類虛擬貨幣交易非常普及,市面上也存在很多虛擬貨幣或區塊鏈交易平臺,大家可以通過虛擬貨幣的價格波動進行投資。 由於非常多的犯罪團夥利用虛擬貨幣交易進行洗錢,平臺的服務器終端幾乎都是設置在國外,無疑加大了公安機關在偵辦此類跨境案件的難度性,加之我國目前對於虛擬貨幣交易性質的相關法律規定比較模糊,各地公安機關對於該交易性質的理解就會存在差異,導致公安機關對於虛擬貨幣的認定非常嚴格。如果壹方存在非正常交易或平臺外交易或幫助洗錢行為的,會很容易被公安機關認定為存在涉嫌刑事風險的可能性。 因此,由於交易對象的不確定性、廣泛性及虛擬性,如果系經常性從事虛擬貨幣或區塊交易的,則交易的銀行卡賬戶就很容易收到違法犯罪團隊轉入的涉案款項,進而導致銀行卡被凍結。 3、銀行卡賬戶與網絡賭博平臺有資金進出往來的,或購買違法網絡彩票的 近些年,各類違法的賭博網站、彩票網站或手機APP層出不窮,充斥在各大搜索引擎或微信朋友圈等網絡媒介當中,很多人會在閑暇之余,登陸賭博網站、彩票網站或下載APP進行網絡賭博或購買違法彩票。 由於上述違法平臺的服務器往往設立在國外,這些違法賭博行為導致大量國內參賭人員的網賭資金通過違法洗錢平臺流出國內,並造成很多人員和家庭破產,造成嚴重的不良社會影響。 近幾年,中央下發各類文件,由公安部牽頭,聯合全國各地公安機關查處各地網絡賭博平臺,對參與網賭的人員銀行卡進行凍結,對相關人員進行處罰,對相關資金進行處理。 同時,由於網絡賭博平臺壹般是通過專門的洗錢團夥進行資金進出,這些洗錢團夥的賬戶往往也會用於其他違法犯罪活動的洗錢活動,比如,在很多電信詐騙或網絡詐騙案件中也往往會凍結洗錢賬戶的相關資金賬戶,進而導致參與網絡賭博的銀行卡賬戶被凍結。 因此,由於參與過網賭賭博,其本人存在違法行為,銀行卡賬戶也是非常容易被凍結的。 4、從事外貿交易,銀行卡賬戶收取外貿款項的 很多從事外貿交易的人員在交易過程中,國外客戶有時會因為外匯管控限制會選擇用人民幣方式支付貨款,作為乙方的賣方往往不便拒絕買方的付款要求,同意客戶向其支付人民幣。但國外客戶委托支付貨款的人員,有可能會是在國外的壹些非法洗錢團夥,匯款賬號有可能會參與了壹些違法犯罪活動,進而會導致賣家在收取貿易款項時收到很多陌生人支付的問題涉案或是違法款項,進而導致銀行卡被凍結。 因此,從事外貿交易的人員收款的時候壹定要註意防範收款方式和匯款人員,做好資金保護措施。 5、通過非官方渠道進行過換匯行為的 日前,近百名在英國中國留學生的銀行賬戶因涉嫌洗錢被凍結,該事件引起媒體普遍關註。無獨有偶,前段時間,西班牙也發生了大量中國公民賬戶無法正常使用的情況,包括限制使用櫃員機、禁止國際匯款、凍結賬戶、甚至直接要求關閉賬戶等。 據有關駐外使館了解,部分留學生賬戶被凍結的罪魁禍首可能是“私下換匯”或者幫助別人換匯,有關賬戶因異常變動遭當地警方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調查。 長期以來,因匯率更優惠、換匯門檻低,包括留學生或經商群體在內的眾多海外中國公民私下換匯習以為常。但是卻往往忽視這背後的的風險,給自己在當地的學習、工作、貿易和生活造成負面影響。 根據中國有關法律法規,如海外中國公民私下換匯,無論是通過銀行轉賬、支付寶微信等平臺還是當面交易,存在涉嫌非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯的風險。 外交部領事司提醒海外中國公民進壹步提高防範意識,采取有針對性措施規避有關洗錢風險。 壹是務必通過正規合法渠道換匯。要全面了解並遵守當地相關法律法規,對壹些所謂以“優惠匯率”換匯的行為要保持警惕,務必通過銀行等合法渠道換匯。同時,要避免小額多次存款等有洗錢嫌疑的行為。 二是在幫他人代購、置業等行為中如涉及大筆資金,應事先要求對方提供證明其資金來源合法性的證據。 三是如賬戶被凍結,請積極配合調查,與銀行等有關方面保持溝通,依法、理性維護自身合法權益。對於銀行提出的合法合規的要求,應予以積極配合。對於銀行服務缺失甚至涉嫌違法的情況,特別是涉及歧視的言行,應堅決予以反對並妥善維護自身合法維權。 四是中國駐外使領館將在職責範圍內積極協助海外中國公民維護自身正當、合法權益,但也不會包庇任何違法犯罪行為。 6、收到其他陌生第三方匯款的 此種情況下,被凍結銀行卡往往並未參與或從事過任何違法犯罪活動,從未進行過網絡賭博、購買彩票等違法活動,也未參與過電信詐騙等犯罪活動,但卻被公安機關凍結。 那麽,就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況,尤其是進賬的流水,非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平臺的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。 律本律師團隊曾經代理的壹個當事人,其系在緬甸開設快遞站,期間有壹個中國人過來找到他說緬甸本地的現金用完了,提出讓其國內的朋友轉人民幣給我們當事人,當事人再幫忙給他3萬的緬甸本地現金,並承諾給我方當事人300元的提現手續費。考慮到都是中國人,在異國他鄉能幫就幫,我方當事人就同意了其請求。但事後根據公安機關反饋,那個所謂國內的朋友實際上是壹起電信詐騙案的受害人,其是被電信詐騙團隊欺騙後轉款至我方當事人賬號中,詐騙人員再通過我方當事人轉移詐騙款項。毫無疑問,當事人的銀行卡被公安機關凍結,差壹點還被公安機關通緝。律本律師介入後,經過配合公安機關調查取證搜集並委托異地公安詢問做筆錄後,最終才成功將銀行卡解凍。 因此,要謹慎接收陌生第三方的轉款,避免出現不必要的麻煩。 7、卡主收到熟人資金,但由於匯款人銀行卡被凍結而受到牽連的 如卡主並未參與任何違法犯罪,匯入的款項也是熟人所轉,但如果該匯款人銀行卡涉嫌刑事案件被凍結,也可能導致本人銀行卡被凍。 因此,卡主應當第壹時間準備好與熟人之間的所有匯款材料和交易材料,向公安機關說明情況。 8、其他特殊情況,比如:參與過傳銷資金盤等資金進出等各類情況 綜上,銀行卡賬戶被公安機關凍結的緣由有很多種,如果銀行卡賬戶被凍結,應當第壹時間向銀行/平臺了解詳細的凍結信息,大部分銀行會打印凍結信息單(比如:《協助凍結財產通知書》或《采取資金查控手段申請表》等),如銀行拒絕打印的,則應該要求提供凍結機關全稱、凍結案號、凍結人員姓名及電話及證件號、凍結事由、凍結時間、凍結金額等全部信息,明確真實的凍結原因及涉案凍結緣由,以便盡快與公安機關對接聯絡處理。 本律師團隊 律本律師團隊是壹支專註於解決銀行卡凍相關法的法律案件及刑事案件辯護的專業律師團隊,圍繞凍結銀行卡所涉及的各種經濟活動及刑事案件辯護工作,比如:外貿、換匯、虛擬貨幣、詐騙、網絡賭博等,進行調查取證、法律文書擬定,向司法機關提出法律建議,辦理解凍工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護。 律本律師團隊自2018年開始代理解凍銀行卡領域的案件,已承辦相關案件上百起,委托人遍及菲律賓、馬來西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、韓國、中國臺灣及全國34個省級行政區,至今已為當事人成功解凍銀行卡金額超過億元。同時,為各類當事人提供專業的刑事辯護工作,維護當事人合法權益。 咨詢熱線(微信同):15979191102、19979140182 如需了解更多,歡迎訪問律本官網 src="/mmbiz_png/0gzXicpHickdVQsxlRnckRgxC9NwjMl4MC1LfZJVhFK0DrBxcgBj1q0NAOLgbictDZJgzBaXrpGsbb06GnAsGUjSQ/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1"/>
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