起訴卡主疑問解答: 1.能追回錢嗎?能全部追回錢嗎? 世上沒有百分之百的事情,也不要想著起訴了就全部回來了,但是起訴勝算很大,值得壹試。範進中舉中範進被寫得那麽不堪,但是他有壹句話我很認同“自古沒有場外舉人,不去壹試,如何甘心?” 2.起訴需要哪些信息? 起訴需要卡主的姓名,身份證戶籍信息,聯系電話,轉賬記錄,最好讓警察給妳出個說明書。還有起訴費用1% 筆者建議可以先找個小額的卡主試試 3.怎麽獲取卡主信息? 妳有轉賬的卡主的名字和銀行卡號,卡主信息是從銀行查詢卡主信息,因為辦卡的時候填過;但銀行不會直接給妳,警察能從銀行查到,但不會直接給妳,所以有以下三個途徑: 壹是找律師去派出所,警察會將卡主信息給妳,但是需要高額律師費,各地律師費不等 二是從直接從警察突破,走信訪局,提訴求,靠自己努力。很難,但是要堅持。 三是可以嘗試舉報轉賬卡主銀行,把卡主名字卡號寫好去舉報銀行,往銀監局寫信,這樣卡主所在地銀行會給妳打電話,妳可以問他們要卡主信息。 4.有哪些辦法找警察拿卡主信息 A.先從法院拿起訴書,告訴警察我們拿卡主信息是用來走正規民事起訴的 B.提信訪訴求:1、微信搜索國家信訪局,實名註冊,2、下載“手機信訪”app。去哪裏寫妳的訴求,比如:本人能拿到卡主信息,通過民事手段,起訴卡主,追回損失。 5.不當得利的構成要件: >1、壹方獲得利益,指因壹定的事實使總財產有所增加或避免減少。 >2、他人利益受到損失,即因壹定的事實發生,使利益所有人得財產總額減少,恰與利益取得人的財產狀況相反。 >3、壹方獲得利益與他人利益受到損失之間有因果關系,即受損失是取得利益所致,兩者之間有因果關系,取得利益是因,受損失是果。 >4、壹方獲得利益及他人利益受到損失無法律上的原因,即既沒有法律上、也沒有合同上的根據,或曾有合法根據,但後來喪失了這壹合法根據。受益人在得知自己的受益沒有合法根據或得知合法根據已經喪失後,有義務將已得的不當利益返還受害人。 法律依據: 《中華人民***和國民法總則》第壹百二十二條:因他人沒有法律根據,取得不當利益,受損失的人有權請求其返還不當利益。 6.在哪個法院起訴 可在報案當地法院起訴,之後法院會把案件放在卡主戶籍地開庭。金額大的建議在自己當地起訴,金額小的建議在被起訴方法院起訴。疫情期間為了彼此安全,最好網上開庭,法院都很公正的。 7.起訴內容舉例: 原告XX於XX年XX月xx日,在手機銀行通過手機銀行轉帳給xx,原告認為被告取得款項無法律上的依據,構成不當得利,請求法院判令被告返還損失。最好讓警察給妳出具個說明。(卡主不涉及幫信。或者卡主已經刑事結束錢沒追回)祈禱每壹個受害人都能挽損成功,走過陰霾!!世上遇到不平的事,老百姓盼那為民的官!!!! 筆者堅信邪不壓正,犯法的就不會有什麽好下場!!還有看熱鬧不嫌事大的遲早災禍臨頭!說什麽錢是身外之物讓想開的都是昧著良心,或者就是卡主和騙子!我們受害者就是需要錢活命!善良和愚蠢不能成為活該被騙的理由!!希望國家把挽損救命受害人當成事情!還有那些無關的看客,妳們每個人說的每句話都是有力量的,說的惡毒的話都會遭受報應的!!! 補充法律常識:1、詐騙罪、幫信罪、掩蓋隱藏犯罪所得罪屬於刑事犯罪,壹般由公安機關負責偵查,抓捕,搜集征集,再移交檢察院,由檢察院負責定罪量刑,最後由檢察院移交到人民法院,由人民法院審判。只有經過人民法院判刑的,才會留有案底。2、刑事案件壹般立案後,原則上是不能撤銷的。3、取保候審的期限最長為壹年,壹年內沒有再犯保證金會退還給犯罪嫌疑人4、卡主即使被取保候審或者被監視居住了,也有可能會被法院判實刑。5、目前大多數法官都遵循先刑後民原則,(先刑後民指在民事訴訟活動中,發現涉嫌刑事犯罪時,應當在偵查機關對涉嫌刑事犯罪的事實查清後,由法院先對刑事犯罪進行審理,再就涉及的民事責任進行審理,或者由法院在審理刑事犯罪的同時,附帶審理民事責任部分。)6、詐騙案,目前不允許刑事附帶民事訴訟。 FAQ: 1、我需要請律師嗎?有經濟條件,可以請有過此類案件經驗的律師。沒有經濟條件也可以自己寫起訴狀,自己出庭辯護。 2、如何起訴?寫好起訴狀後,可以在微信小程序裏搜索人民法院在線,在裏面註冊然後選定有管轄權的法院,上傳起訴狀、證據等資料。法院法官助理審理資料後會與妳聯系會要求快遞紙質資料給法官審核,如果法院立案成功,會告訴妳如何支付訴訟費。也可以直接線下快遞起訴狀等材料至法院立案庭,份數請問立案庭。 3.關於訴訟費用(起訴書裏寫上由被告負擔所有訴訟費用、財產保全費等)財產案件根據訴訟請求的金額或者價額,參考文章上面的圖繳費。 4、如果民事訴訟開庭了,被告不出庭該怎麽辦?法院會給被告發傳票,或者公告要求被告出庭。如果被告依然無故缺席,可以缺席審判,視為被告放棄辯護權利。 5、卡主被取保候審就不能起訴了?不是,卡主被檢察機關提起公訴,是要負擔刑事責任。如果刑事判決書上沒有寫明對妳進行退贓退賠,受害人有權依據相關法律對卡主及犯罪鏈條上的所有人提起民事訴訟,要求民事賠償。 6、2022年12月1日實行的反電信網絡詐騙法第四十六條規定,卡主有民事賠償責任,但我個人認為沒有明確可以跨越先刑後民,沒有明確賠償比例。 7、其他地方的判例可以使用嗎?目前,不管是以不當得利還是財產損害賠償,都有成功的判例。但是我們國家不是判例法國家,我國是成文法國家。意思就是,如果不是最高人民法院的指導判例,其他基層法院的判例,對法官沒有約束力,僅供法官參考,法官可以參考,也可以不參考。 第壹步、獲取卡主身份信息,主要有以下方法:1.向報案的派出所索要。(全國有些地方的派出所給,大多數不給)2.委托律師去法院開具調查令,律師拿著調查令去派出所要求調取(刑事案件在調查階段,公安有保密義務,有權拒絕調取)3.打電話給銀監會,要求調取。可能會被拒絕4.信訪,可能會被拒絕5.起訴狀上直接寫卡主姓名和卡號,讓法院調取。但法院也有權以被告身份不明拒絕立案6.找黃牛購買,有被第二次詐騙的風險。備註:如果轉賬的是公司賬戶,則需要去工商局調取法人和股東身份信息第二步、寫民事起訴狀(可以以不當得利糾紛或者財產損害賠償糾紛起訴),各有利弊 以不當得利糾紛為案由起訴: 優勢:1.如果贏了,全額退賠的幾率相對較大;2.如果贏了被告所在地法院強制執行比較好執行。 劣勢: 1.需要在被告戶籍所在地法院起訴,如果不能遠程視頻出庭,則需要受害人或者委托律師出庭,費用較高。 2.相對於原告,此案由不好辯護,目前法官界,大多認為卡主沒有拿到那個不當得利,卡主的不當得利僅僅只是他買卡獲利的那幾百或者幾千元。這樣會導致卡主只用償賠幾百元或者幾千元,甚至原告敗訴。 以財產損害賠償糾紛為案由起訴: 優勢: 1.可以在案發地或者被告所在地法院起訴,原告不用遠程奔波 2.此案由對於原告來說相對好辯護,即只需要證明被告賣卡或者出借卡 侵權糾紛為案由起訴: 優勢: 1.可以在案發地或者被告所在地法院起訴,原告不用遠程奔波。 2.此案由,對於原告來說相對好辯護,即只需要證明被告賣卡或者出借卡,被告存在過錯,就有賠償責任。劣勢:1.因為原告的財產損失是多人***同作用的結果,原告自己也存在過錯,卡主賣卡只是其中壹環,法官大概率不會判卡主全額賠償原告。而且不好立案。法官多半會以刑事案件不受理駁回。 模板 起訴狀 原告:被告:曾*,男,1990年*月*日出生,戶籍為安徽省涇縣榔橋鎮******,身份證號:342529199*02*9***聯系電話:18792***86*案由:不當得利糾紛訴訟請求:1、判令被告返還原告的不當得利款項****元,並支付利息損失;2、本案全部訴訟費及其相關費用由被告負擔。 事實及理由:2022年9月16日,聚博農業平臺客服帶著原告在該平臺投資,在客服的“指導”下,原告用手機將***元通過本人中國民生銀行賬號為***的賬戶轉賬到客服給原告提供的銀行卡賬號上(即被告人曾*在中國農業銀行南昌三江支行開立的號為62305209200470***的賬戶),這筆轉賬有附件銀行流水單為證。當本人在該平臺提現時,發現平臺報錯。此筆款項後續去向原告無從知曉。原告和被告人之間沒有任何經濟往來,也不存在債權債務關系。同時,原告認為無論我是否被他人誘導,被告所收的此筆款項都沒有任何法律依據,給原告造成了損失,因此,被告的行為屬於不當得利,應依法返還。退壹步講,如果被告人曾*是出於善意無償將自己銀行卡借給他人使用造成了款項無法追回,其擅自出借銀行卡的行為,不能成為其逃避償還責任的借口。被告作為自己銀行卡的戶主,應對自己的銀行卡余額變動負責,應該對其余額的變動作出合法合理的解釋。如果是此案外的第三人的行為導致被告曾攀此筆款項流失,這完全是被告人曾*的事,被告作為壹位具備完全民事行為能力的中華人民***和國公民,可以另行起訴第三人捍衛他的合法權益。所以,原告不存在獲得重復賠償的可能性。再退壹步講,如果被告人曾*是以獲利為目的,主動將其銀行卡租借給他人使用造成了此筆款項失去控制,則構成幫助信息網絡犯罪活動罪或者掩飾隱瞞犯罪所得罪,那麽被告人曾攀是存在犯罪行為,根據反電信網絡詐騙法第四十六條:組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供相關幫助的違法犯罪人員,除依法承擔刑事責任、行政責任以外,造成他人損害的,依照《中華人民***和國民法典》等法律的規定承擔民事責任。此類案件在人民法院已經有先例,2021年6月18日山東省泰安市岱嶽區人民法院(2021)魯0911民初3819號民事判決書中的被告和本案的情況極為相似,其中法庭認為被告收取原告的款項無合法依據,即使受到刑事處罰,也應當承擔民事賠償責任,而且不存在重復賠償的可能性。同時,刑事案件的受理並不排斥被害人為追回損失而行使民事權利,對此相關法律和司法解釋都有明確規定。《最高人民法院關於在審理經濟糾紛案件中涉及經濟犯罪嫌疑若幹問題的規定》第八條規定“若被害人另行提起民事訴訟的,有管轄權的人民法院應當依法受理”。因此提起此訴訟,希望依法作出公正判決。此致*縣人民法院具狀人(簽字):年月日附件:1、本狀副本壹份2、原告身份證復印件3、原告銀行流水單******************************************* 起訴狀 原告:****** 被告1:曾**,男,1989年*月*日出生,戶籍為安徽省*****,身份證號******聯系電話******被告2:被告3:被告4:訴訟請求:1、判令被告1賠償原告財產損害損失***元,並支付利息損失;判令被告2賠償原告財產損害損失***元,並支付利息損失;判令被告3賠償原告財產損害損失***元,並支付利息損失;判令被告4賠償原告財產損害損失***元,並支付利息損失。 2、本案全部訴訟費及其相關費用由4名被告***同承擔。事實及理由:2022年9月16日,聚博農業平臺客服帶著原告在該平臺投資,在客服的“指導”下,原告依次向4位被告匯款後,平臺出錯,無法顯示。匯款信息如下:(附件銀行水單可以證明)原告認為,無論原告有沒有被平臺誘導,四位被告給平臺提供銀行賬號、協助轉移、提取款項,其行為與上遊相互結合、***同作用,交給他人進行網上銀行迂回、交叉轉賬,最終轉出款項或者取出現金,因此被告是原告財產損害的侵權人,被告主觀上存在侵害財產的故意,客觀上造成了原告財產損失的發生,是導致原告財產損失的直接原因,應當承擔連帶賠償責任被告辯稱損害的錢款最終沒有在他們手上,他們沒有參與,對原告遭受損失壹事不用承擔責任。經查,網上銀行業務辦理需本人持有效身份證件並與銀行簽訂網上銀行服務協議尤其是在網上銀行支付時需提供手機驗證碼、網上銀行動態口令、網上銀行支付密碼,這些均需銀行賬號開戶者本人才能辦到。中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、最高人民法院《關於出借銀行賬號的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定:“出借銀行賬號是違反金融管理法規的違法行為,人民法院應當還應區別不同情況追究出借人的相應的民事責任”,即四被告出借銀行賬戶行為違法,其主觀上存在過錯,客觀上即使不知曉出借自己賬號替他人轉移款項,但對原告資金的轉移、支取起到協助作用。以上四被告行為配合他人違法操作,致使原告遭受損失。被告的辯解無法理依據。依照《中華人民***和國侵權責任法》第三條、第六條、第八條,《中華人民***和國民事訴訟法》第壹百四十四條的規定,四名被告的行為構成***同侵權應依法承擔連帶賠償責任。最後,此類案在人民法院已經有先例,安徽省無為縣人民法院(2018)皖0225民初355號民事判決書中的被告和本案的情況極為相似,其法庭認為依照《中華人民***和國侵權責任法》第三條、第六條、第八條,構成***同侵權應依法承擔連帶賠償責任。四名被告如果涉嫌刑事犯罪,刑事案件的受理並不排斥被害人為追回損失而行使民事權利。根據最高人民法院《關於權責任法》第二條、第三條、第八條,《民法總則》第壹百七十八條、第壹百八十七條之規定,訴至法院,請求依法判準原告訴請。此致****人民法院具狀人(簽字):年月日 附件: 1、本狀副本二份 2、原告身份證復印件 3、原告銀行流水單
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