洗錢三大特征

壹、洗錢罪有哪些特點

(壹)缺乏可識別的受害者。洗錢犯罪不同於壹般的街頭犯罪,犯罪結果或犯罪危害能為人直觀感知。洗錢犯罪沒有可識別的受害者,其行為本身也沒有引人註目的可譴責性,所以難以引起人們的註意。壹般說來,警方想要直接發現犯罪的發生是很困難的,只能依靠間接的申報資料或者壹些其它的數據分析。即使這樣,發現的犯罪數同實際犯罪數之比也是很低的。例如,美國雖然擁有比較完善的現金交易申報制度和可疑交易申報制度,但還是不得不借助“眼線”和告密者來發現犯罪。

(二)復雜性。洗錢的手段眾多,幾乎銀行提供的所有服務都有可能被洗錢者利用。另外,壹項洗錢陰謀可以使黑錢在到達最終的目的地之前,通過眾多的國內外的商業公司和金融機構。洗錢陰謀是如此的復雜,有時甚至於參與其中的專業人士,如銀行家、律師、會計都無法覺察。

(四)國際性。由於不同國家在洗錢的管制和制裁上存在差異。有的非常嚴格,如美國,它在金融方面有壹套嚴格的反洗錢申報制度,而且對洗錢犯罪的刑事處罰非常嚴厲,最高刑可監禁20年;而有的國家根本沒把洗錢活動犯罪化,更有甚者,還存在有利於洗錢的嚴格的銀行保密制度,這些國家被認為是洗錢的天堂。**集團可以把黑錢轉移到這種管制不嚴或者沒有管制的洗錢天堂進行清洗。另外,為了逃避司法官員的追查和罰沒,洗錢者壹般都利用各國主權管轄範圍的限制,將黑錢在數個國家間進行轉移,給立案追查設置障礙。當今,由於各國法律規定的不同以及其他方面原因,跨國間的反洗錢協作非常困難。另外,洗錢的國際性,不僅僅指洗錢犯罪涉及的地域非常廣泛,還包括犯罪技術的國際化。先進的犯罪手段會迅速在全球範圍內傳播開。所以,建立國際間的反洗錢協作,是反洗錢對策的壹個必要組成部分。

(五)資金的密集性。犯罪集團獲取的犯罪收益,大部分為現金,尤其是毒品交易幾乎百分之百采用現金交易,因為現金利於偽裝,也不容易留下交易痕跡。在金融市場與信用制度較發達的國家,其使用現金密集程度較低。

二、洗錢罪“明知”的判斷

(壹)犯罪故意中“明知”的判斷,應當結合被告人的認知能力,接觸他人犯罪所得及其收益的情況,犯罪所得及其收益的種類、數額,犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。

(二)具有下列情形之壹的,可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益,但有證據證明確實不知道的除外:

1、知道他人從事犯罪活動,協助轉換或者轉移財物的;

2、沒有正當理由,通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的;

3、沒有正當理由,以明顯低於市場的價格收購財物的;

4、沒有正當理由,協助轉換或者轉移財物,收取明顯高於市場的“手續費”的;

5、沒有正當理由,協助他人將巨額現金散存於多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的;

6、協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移與其職業或者財產狀況明顯不符的財物的;

7、其他可以認定行為人明知的情形。

以上知識就是小編對“洗錢罪有什麽特點”問題進行的解答,洗錢罪的特點包括缺乏可識別的受害者、洗錢行為的復雜性、洗錢行為的專業性、國際性、資金的密集性等。讀者如果需要法律方面的幫助,歡迎到進行法律咨詢。