壹種是基金銷售過程中由基金投資者自己承擔的費用，包括:(1)認購費，即在基金募集期內向購買基金的投資者收取的費用。為了鼓勵投資者在基金成立募集期購買基金，很多基金設定的申購費率低於基金成立後的申購費率。(2)認購費是投資者認購時收取的費用。根據中國法律，認購費率不得超過認購金額的5%。目前國內開放式基金的申購費率壹般為65438+申購金額的0% ~ 2%，且有多個費率，對於大額申購的適用費率也較低。壹般最高等級在654.38+0萬元或50萬元以下，散戶要算最高等級。(3)贖回費:贖回費是投資者贖回時從贖回款中扣除的費用。中國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，贖回費用收入扣除基本手續費後的余額歸基金所有。(4)轉托管費。
另壹類是資金管理過程中發生的費用，主要包括:
(1)基金管理費:基金管理費是指支付給實際運用基金資產並為基金提供專業服務的基金管理人的費用，即管理人為管理和運作基金而收取的報酬。基金管理費年費率按基金資產凈值的壹定比例計算，基金管理費隨風險收益特征不同而變化較大，如貨幣市場基金為0.33%，債券基金為0.65%，股票基金為1%-1.6%。以華夏基金的管理費為例，股票基金華夏復興為1.5%，指數基金華夏滬深300為0.50%，混合基金華夏大盤為1.5%，債券基金華夏債券A/B為0.60%，華夏債券C因不收取申購贖回費用，收取0.30%的銷售服務費，貨幣基金華夏現金收益為0。目前我國封閉式基金按0.25%的費率計提基金托管費。基金管理費每日按前壹日的資產凈值乘以管理費率計提，按月支付。管理費每日計提，由托管人於月末從基金資產中壹次性支付給基金管理人。
(2)基金托管費:基金托管費是指基金托管人向基金提供服務而收取的費用，如銀行為保管和處分基金的信托財產而收取的費用。托管費按照基金資產凈值的壹定比例提取，目前通常為0.25%。它們按日累計，並按月支付給托管人。這筆費用也是從基金資產中支付，不需要單獨向投資者收取。其費率也因基金類型不同而不同。華夏基金的托管費仍然是華夏復興0.70%，華夏滬深300 0.50%，華夏大盤0.25%，華夏A/B、c 0.20%。
(3)基金運作費用:主要包括投資交易費用、基金信息披露費用、與基金有關的會計師費和律師費、持有人會議費等。這些費用和支出作為基金的運營成本，占資產凈值的比例較小，通常在基金合同中預先確定，並按有關規定支付。
上述三項費用直接從基金資產中扣除，持有人無需另行支付。按照現在的辦法，不管投資者盈虧，基金公司的管理費照常上調，可謂“旱澇保收”。很多市民對此深感不滿。