第三方理財作為壹個獨立的機構，不代表基金公司、銀行、保險公司，而是站在壹個非常公正的立場上，嚴格根據客戶的實際情況，幫助客戶分析自身的財務狀況和理財需求，科學地配備個人理財規劃中的各種理財工具。
擴展數據:
三方財富管理公司的本質；
第三方獨立理財顧問的老板都是客戶，作為“員工”，完全是基於自己的利益。主講人和大家分享了自己的經歷，傳遞了快樂理財的理念，滿足了人們對理財知識的渴求，在打著理財的幌子推廣自己的產品上，有著和金融機構完全不同的效果。
但由於提供服務的人員需要較強的專業性，提供服務的門檻相對較高，普通投資者很難使用專業的三方理財服務；在新興互聯網技術和移動互聯網技術的前提下，逐漸可以降低服務成本，提供優質服務。
參考:百度百科-第三方金融