1.從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，直接為客戶服務的專業技術人員(作為特殊企業，銀行的客戶經理指銀行的銷售人員)；
2.作為內涵豐富的金融業對外業務代表，通過集中商業銀行內部各種可利用的資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質的金融服務，搭建銀企溝通和關系發展的橋梁；
3.它是銀行戰略決策和產品創新的源泉，是實現銀行總體發展戰略和目標的主要執行者；
4.該崗位服務的行業多樣，客戶對信貸、結算、財富管理的多樣化需求導致了客戶經理需要掌握的營銷手段和專業技能的多樣性和綜合性；
5.客戶經理要做好客戶管理和服務工作，需要具備良好的經濟、金融、財務、法律、稅務、營銷、公關、心理學等方面的知識基礎。