不包括貨幣資金、可以立即變現的票據、短期借款和需要立即支付的應付票據。是企業在生產經營過程中保證連續、周期性生產的必要資金。
擴展數據:
企業生產經營活動對資金的需求主要是由於資金運動過程中的時間差。比如收支有時間差，先贍養後代；企業繳費和收款存在時間差。這個時間差是由企業生產經營活動的性質決定的，所以這種資金需求是企業正常經營的要求。只要企業經營，就會有營運資金需求。
資金需求預測是指根據生產經營的需要，對企業未來所需資金的估計和推測。企業要籌集資金，首先要預測資金需求，即對未來組織生產經營活動的資金需求進行估計、分析和判斷，這是企業制定籌資計劃的基礎。