第三方財富管理公司在國外被稱為獨立理財顧問(IFA)。它們是獨立的中介金融機構,不代表銀行、保險等金融機構。他們能夠獨立分析客戶的財務狀況和理財需求,判斷所需的投資工具,提供全面的理財規劃服務。
獨立理財顧問在規劃個人理財計劃時,將客戶利益放在首位,對產品供應商采取中立態度,為客戶提供專業、中立的理財規劃方案,作為長期理財規劃夥伴並定期審核方案,充當客戶與產品供應商之間的溝通橋梁。
獨立理財顧問的好處是中立,不偏向任何金融機構,客觀選擇理財產品。具有國際化視野,註重售後資產管理服務,與客戶利益保持高度壹致,采用後端收費模式與客戶利益綁定。