第三方財富管理公司在國外被稱為獨立理財顧問(IFA)。它們是獨立的中介金融機構，不代表銀行、保險等金融機構。他們能夠獨立分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需的投資工具，提供全面的理財規劃服務。
獨立理財顧問在規劃個人理財計劃時，將客戶利益放在首位，對產品供應商采取中立態度，為客戶提供專業、中立的理財規劃方案，作為長期理財規劃夥伴並定期審核方案，充當客戶與產品供應商之間的溝通橋梁。
獨立理財顧問的好處是中立，不偏向任何金融機構，客觀選擇理財產品。具有國際化視野，註重售後資產管理服務，與客戶利益保持高度壹致，采用後端收費模式與客戶利益綁定。