季度基金報告的內容很多,有幾十頁。逐字讀要花很多時間。季度基金報告發布後,我們只需要關註重點內容即可。
基金季報中有三個要點值得我們關註:基金業績、基金經理觀點、基金投資倉位。
基金業績
主要看基金凈值的表現,直觀了解基金在過去壹段時間內是賺了還是虧了,了解基金在過去壹段時間內是否跑贏了設定的業績比較基準,判斷是否是業績優異的基金。
此外,季報壹般會附有基金歷史走勢與業績比較基準的對比圖。從這裏可以看出基金從誕生到現在的表現如何,便於比較基金的中長期表現。
基金經理的觀點
了解產品前期的投資情況,進行投資復盤,分析產品前期表現好壞的原因。通過這部分,妳可以了解妳的產品前期的運營情況。此外,產品經理還會對未來的市場表現進行展望,描述未來的投資方向。多了解有利於判斷基金是否符合自己的投資風格偏好和未來的投資方向。
基金投資頭寸
基金資產的投資比例可以關註股票投資的比例,債券等資產的配置,也就是我們常說的大類資產的配置。
基金持有哪些股票可能是持有人最關心的,包括基金股票資產的行業分布,基金前十大重倉股等等。