1.對基金進行分類。不同的基金由於投資策略、投資範圍、投資品種不同,表現出不同的風險收益特征。如果把這些基金放在壹起直接比較,會直接影響評級的有效性。
2.建立評級模型。設計合理的指標體系,建立有效可行的評級模型,是公正、客觀評價基金的關鍵步驟。
3.計算評級數據。建立可靠、安全的數據庫和高效的基金評級系統是快速、準確計算評級數據的保證,也是客觀、規範、持續評級的技術要求。
4.劃分評價等級。根據評級指標的計算結果,制定評級設置規則,對同類基金進行評級評估。目前常用的等級評價主要是根據指標的排名範圍設置為五個等級。為了方便投資者直觀理解,有時會使用星級標誌,如“五星……”、“四星”。
5.公布評估結果。基金評級機構應當以公開方式向不特定對象發布評價結果,包括通過報紙、廣播電臺、電視臺、互聯網等公共媒體形式或講座、報告、分析會、計算機終端、電話、傳真、電子郵件、短信等形式。