1，基金份額=認購金額x(1-認購費率)/認購當日基金凈值；
2.收益=基金份額*贖回日基金凈值x(1-贖回費率)+期間現金分紅-認購金額。
如果分紅方式為紅利再投資，則需要在基金賬戶中查詢基金份額。
新基金申購期長，有封閉期。認購期間，只有利息收入。封閉期內，基金開始建倉。由於倉位不高，其收益率也低於基金。
銀行、證券公司代銷基金或者基金公司通過申購、贖回方式直接銷售基金時，以基金凈值作為交易依據；在交易所交易的，以交易所公布的價格為準。
擴展數據:
資金分配原則
1，每份基金份額享有相同的分配權；
2、基金當年收益彌補以前年度虧損後，方可進行當年收益分配；
3.基金投資當期發生虧損的，不進行收益分配；
4.基金收益分配後，基金份額凈值不能低於基金面值；
5.根據《證券投資基金管理暫行辦法》的規定，基金分配每年至少應以現金方式進行壹次；基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%；
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