(1)短期目標(如休假、買新車、存錢等。).
(2)中期目標(如子女教育儲蓄、按揭買房等。).
(3)長期目標(如退休、繼承等。).
具體情況可以根據不同客戶區別對待。這些目標比較寬泛，銀行家必須在客觀分析客戶財務狀況和目標的基礎上，對這些目標進行細化和補充。
以下是客戶可能會提出的其他要求:
(1)收入的保障(例如，預防喪失工作能力造成的生活困難等。).
(2)資產保障(如財產保險等。).
(3)客戶死亡情況下的債務減免。
(4)投資目標與風險預測的矛盾。這次考試大大鼓舞了妳。
在確定客戶目標和要求的過程中，銀行家需要特別註意的是，客戶往往對投資產品和投資風險的認識不足，因此客戶很可能會提出壹些不切實際的要求。為了解決這壹問題，銀行員工必須加強與客戶的溝通，增加客戶對投資產品和投資風險的了解，在保證客戶理解的基礎上設定合理的目標。