保守型:下崗職工，留在家裏打理資產的，怕風險的，老年人。穩健型:經營效益好的員工、公務員、醫生、農民工、軍人、海歸。投資類型:商人、企業財務、風險意識明確的財務投資人、海歸。投機型:民間炒外匯，民間炒股，想發大財而不自知的群體。企業客戶:企業老總，企業財務。
客戶概況
客是中國古代戶籍制度中的壹種戶籍，壹般指與主戶相對的非土著戶。它不是壹個統壹的階級或階層，包括地主、自耕農、城市攤販和無業人員。
顧客或客戶可以指接受財產、服務、產品或想法以換取金錢或有價值的東西的自然人或組織。商業服務或產品的購買者可能是供應鏈中的最終消費者、代理商或中間商。
傳統上，客戶和消費者是同壹個概念，它們的含義可以是不可區分的。但是對於企業來說，應該區分客戶和消費者。客戶針對特定細分市場，需求集中；而消費者針對的是個人，需求比較分散。