工作內容基本圍繞投資者的財富管理需求。主要聚集在銀行(四大國有城商行)、財富機構(諾亞、恒天、豪邁)、資產機構(保險、券商、基金公司)，包括壹些新興的互聯網金融機構(宜信、普惠P2P)，開始有理財經理向大爺大媽打招呼。
真正拿到各種金融資格證的，少部分會從金融專業的角度去服務客戶。成熟的個人理財師可以服務的客戶不是很多(而是幾百)，維護好老客戶，偶爾介紹壹些客戶。我的大部分精力都集中在會見客戶，學習，為客戶管理財產，跟蹤客戶的存在。
擁有理財師職稱的人，大多從事產品銷售，從業經驗不足五年。在公司業績壓力下，他們打電話給陌生人尋找新客戶，鼓勵客戶在buy buy購買，只買自己的產品，尤其是傭金高的產品。然後做壹些跑腿，幫客戶簽合同，跑流程。然後繼續挖掘新客戶。