需要分析企業所處的市場環境，包括行業發展趨勢、競爭形勢、政策法規等。這有助於企業制定合理的資金需求和投資計劃，以應對市場變化。
資金需求預測的編制是根據發展戰略和市場環境，預測未來的資金需求。這包括經營活動、投資項目和可能的財務風險所需的資金。
制定理財目標就是在明確資金需求的基礎上，制定具體的理財目標。財務目標應該是可衡量的、可實現的和有時間限制的。常見的財務管理目標包括:保持流動性、收益最大化、降低融資成本、優化資本結構。
制定財務管理戰略就是根據財務管理目標制定相應的財務管理戰略。財務管理戰略應綜合考慮企業的風險承受能力、投資期限、資金成本等因素，以實現財務管理目標。
實施與監控就是將財務管理戰略付諸實施，並不斷監控和調整。在實施過程中，企業應及時收集市場信息，分析財務管理戰略的實際效果，並根據實際情況調整戰略，以保證財務管理目標的實現。