銀行理財的優勢:
優勢之壹:資金鏈優勢；銀行相對於保險公司或者券商，資金鏈優勢明顯，因為客戶總是要把錢存在銀行裏才能安心。大多數客戶都有這樣的想法:“我不想告訴別人我有多少錢。”只有銀行更容易了解客戶的財務狀況，從而扮演“金管家”的角色，為客戶打理資產。目前，我國居民儲蓄存款增加了10多萬億，而同期股市卻在步步下滑。沒有資金的推動，券商只能嘆息嘆息。
第二個優勢:口碑好，安全性高。任何客戶向理財顧問尋求幫助時，首先關心的是資金安全。廣州卓越市場研究公司的壹項專項調查結果顯示，普通民眾認為:“由於國家審批嚴格，設立銀行並不容易，因此銀行的聲譽高於其他金融機構，更有保障。”比如“銀證通”比“銀證轉賬”更受歡迎，因為客戶普遍認為銀行不能破產，證券公司可以。大連證券的破產就是壹個活生生的例子。
第三個優勢:網點多，快捷方便；銀行的分支機構很多，各級分行、儲蓄所、支行到處都是，所以客戶也覺得銀行服務很方便，存取款方便給銀行客戶的印象是很方便。從銀行的角度來說，網點多確實是發展理財業務的優勢之壹。
第四個優勢:銀行理財更專業客觀；從專業上分析，市場研究表明，由於銀行管錢，人們認為銀行理財比自己理財更專業，回報可能更高。從理財態度的客觀性來說，銀行理財專家也比較客觀。為什麽？簡單對比證券、保險、銀行理財可以看出，證券公司的融資很大程度上是為了低成本融資，融資方案根本沒有分析客戶的風險承受能力、未來資金用途等諸多因素，因此並不是最適合客戶的方案；保險公司的理財主要是圍繞保險計劃進行的，目的是銷售公司的產品；同時，銀行代理了很多公司的不同產品，所以有條件跳出自己產品的局限，從不同公司的產品中選擇最適合自己的推薦給客戶。總之，銀行的個人金融服務可以以專業、客觀、中立的角色開展，更符合客戶的實際需求。