國內外期貨交易的保證金設置存在很大差異。國內期貨按合約價值比例收取，即合約價值乘以合約的保證金比例，確定交易日的保證金金額；海外期貨按固定價值收費。
主要期貨品種的保證金設置
境外期貨交易保證金的收取分為維持保證金和初始保證金。前者是指交易者在保證金賬戶中必須保證的最低保證金金額，後者是指交易者在開立期貨合約時需要占用的最低保證金。下表顯示了國內外主要期貨交易品種的保證金水平。
品種初始保證金最新合約價值比例維持保證金比例大豆540014.458 * 50007.40% 37505.20%豆粕3038406.4 * 1007.50%豆油22505.50 * 5008080876 600006.70% 18005.40%黃金108257.60%39507.60%棉花34320.92*500007.50%27305.90%糖20740.315 * 1120005.90% 18855.30%。
註:數值為境外期貨公司保證金水平，單位為美元；價格是電子盤即時價格。數據日期是4月24日。
保證金制度的差異
在國內期貨交易中，同壹個合約每個交易日的保證金是不壹樣的。因為國內商品期貨的結算價是以每個交易日的全天價格為交易量的加權平均價格計算的，所以同壹合約在日內交易時和當日交易結算後所占用的保證金會有所不同。境外期貨交易產品保證金在壹定時期內保持不變，保證金收取標準由交易所或清算所規定並在網站上公布。券商實際上是收取客戶保證金的，會在交易所或者境外清算機構的保證金水平上加壹定比例來控制風險。交易所或境外清算機構調整保證金時，券商也會做相應調整。
保證金的資本成本
將合約交易實時報價乘以合約規模，不難發現海外品種保證金占比低於國內期貨。
隨著交割月的臨近，利潤的變化
國內交易各合約上市後，隨著交割月份的臨近，交易所會進行相應的保證金調整，調整的時間和比例在交易所系統中有明確規定，並在交易所網站上公示。交割月合約保證金比例遠高於活躍月；當外部期貨合約進入交割月時，個別交易所或合約會從第壹個通知日開始提高保證金，大部分合約沒有這種調整。
保證金、限價和頭寸之間的相關性
國內期貨交易的保證金比例也會因市場行情波動和期貨合約持倉變動而調整，調整的條件和方式在交易所制度中規定。如果豆油1205合約出現第壹個漲跌幅限制，下壹個交易日該合約的保證金比例將從7%上調至8%。如果再次出現同方向的漲跌幅限制，交易所將繼續維持或提高保證金水平。如果同方向的漲跌幅限制沒有出現，交易所將把保證金水平恢復到初始狀態。豆油1205合約持有70萬手以上的，該合約下壹交易日的保證金比例應為10%。如果以上兩種情況同時出現，則取較大值。
國內的保證金制度與風險控制制度緊密相連，交易所以制度的形式制定了統壹的保證金標準，並根據需要進行調整。海外期貨交易的保證金制度沒有國內那麽復雜。交易所或清算所根據市場情況的波動和風險管理的需要，調整保證金水平。調整間隔可以是每周或幾個月。壹旦調整，會提前公布，市場參與者可以在網站上查詢。