2.期限匹配:套期交易應盡可能貼近企業的采購、加工和銷售流程，衍生產品交易的期限由生產流程決定，幫助企業管理跨期經營風險。
3.當量規模:套期保值交易的規模取決於企業的戰略選擇，但壹般來說，不應與實際現貨生產經營規模相差太遠。如果規模太小，對沖效果很小；如果規模過大，甚至大大超過現貨規模，就會放大企業的經營風險，是對價格的過度投機。
4.方向相反:只有對沖方向與現貨方向相反，才能對沖價格波動的風險，否則只是對價格的單向投機，會放大風險。
5.結構簡單:通過稍微調整各種基礎衍生品的交易要素，可以組合出不同結構的產品。產品越復雜，在特定情況下可能的收益越大，但同時也可能伴隨著風險的更加極端的放大。結構簡單，就是滿足盡可能規避風險的需求，同時放棄壹些對極端價值的追求，以更好的保護自己的核心利益。
對於我國大型商業銀行來說，加強基礎研究的能力建設，加強系統、流程、客戶準入和交易對手的風險管控能力，吸引專業人才，建立價格模型，成為能夠報價的做市商，是保證這項業務穩健發展的基礎。壹是不斷提升基礎研究能力。大宗商品具有基礎性、國際化的特點，影響廣泛，其價格影響國際民生，具有較高的研究價值。同時兼具實物和金融屬性，影響因素復雜，不同商品類別所涉及的相關行業具有不同特點，商品研究的專業化要求更高。壹般來說，從貴金屬到能源、基本金屬、農產品，宏觀經濟影響力依次越強，基本面影響力越弱。做好商品期貨業務，要加強宏觀研究，隨時跟蹤宏觀政策和經濟金融相關數據；還要深入品種研究，積累行業知識，在提升服務能力的同時加強行業的風險控制；二是風險管控能力。衍生品因為保證金交易而具有杠桿效應。如果加上復雜的交易結構，某個環節可能違約，就會產生連鎖反應，產生較大且難以處理的系統性風險。因此，銀行必須建立壹套業務操作風險管理流程，將風險控制嵌入業務發展的每壹個環節，了解妳的客戶合規檢查、存款比例、止損設置等。金融危機後，巴塞爾委員會對銀行發展衍生產品給予了相應的考慮。目前國內衍生品參與者主要是機構投資者，以資本約束為核心，客戶的準入要求參與者有壹定的容忍度。此外，在衍生產品交易業務中，管理交易對手風險是防範系統風險的重要環節；三是成為做市商，探索利潤中心模式。衍生產品存在期間的風險管理和控制有其特殊性。建議借鑒國際先進做法，引進專業人才，通過現代技術建立價格模型，從保證金、資本、抵押物、風險敞口的計量等方面，逐步建立更適合交易需求的信用風險管理體系，以報出風險加權後反映市場供求關系的價格，成為做市商。另外，培養人才，提高激勵約束的有效性也很重要。目前，大型企業往往通過招標來選擇合作夥伴。簡單的套期保值已經難以滿足大企業的需求。他們需要的是壹系列與企業經營戰略相匹配的專業服務。這類企業在進入期貨市場之前，會建立壹套運營體系，不僅是期貨管理部門，還有運營流程和風險控制體系，這就需要為其服務的金融機構整合資源，前臺、中臺、後臺相互配合，提供有效的系統解決方案。由於衍生產品的盈虧與估值時間和價格密切相關，建議在提高估值技術、獨立性和市場化比較的基礎上，積極探索建立以績效為導向的考核激勵約束制度，借鑒國際通行做法，采取延期支付等方式按績效支付，保持薪酬市場的競爭力。
綜上所述，商品和期貨業務既是創新密集的領域，也是國際市場衍生品的前沿領域。隨著利率和匯率市場化改革以及人民幣國際化的推進，我國各類市場參與者對風險管理有著迫切的需求。由於商品交易兼具實物和金融交易屬性，大型銀行憑借研究、信息、人才、技術和資金優勢，積極拓展商品業務，提供與市場價格波動相關的風險管理服務，不僅符合我國經濟轉型、改革和發展的方向，也是服務客戶需求、實現銀行轉型的立足點。