在做準備的時候，信貸員不僅要對自己的貸款產品了如指掌，還要對客戶進行詳細的分類。比如:專註車貸的客戶，想要房貸的客戶，有抵押物的客戶，想要股權質押的客戶。
信貸員只有對客戶進行詳細的分類，才能制定合適的貸款計劃，從而提高面談的成功率。
2.擬定壹份詳細的面試大綱。
在面試之前，信貸員需要準備壹份詳細的面試提綱，可以保證信貸員在面試客戶的過程中有清晰的思路和邏輯，可以讓妳的信貸員更全面詳細的了解客戶的情況。壹方面可以讓妳設計出更適合客戶需求的貸款產品；另壹方面，也能讓妳知道自己在做什麽。
面試提綱包括:客戶概況、客戶的信貸需求、信貸員向客戶推薦的貸款產品等。
大綱的形式:列表、問題形式或主題大綱。
通過詳細的提綱準備，信貸員在與客戶面談的過程中，可以對客戶的貸款需求有更清晰的了解，知道客戶有多在意，可以接受的利息是多少，還款來源是什麽，還款能力如何。
二、面試內容
在接下來的面試中，信貸員通常會根據面試大綱進行面試。如果信貸員有準備中沒有包括的問題，但他覺得有必要在面試時問，他也可以在面試時問客戶。壹般來說，客戶提出的問題包括:
客戶的個人狀況、公司狀況、貸款需求、還款能力、還款來源、抵押物的接受程度、與銀行和非金融機構的關系等。信貸員在與客戶面談時，也要告知客戶公司的經營要求和規格、條件、合作方式等信息，以便客戶衡量。