根據國內監管要求，客戶不能直接接入交易所系統，必須通過證券公司(券商)的系統，即櫃臺系統。
交易櫃臺是壹個連接到交易所的訂購系統。交易指令通過券商交易櫃臺發送到交易所，然後券商交易櫃臺將交易所的委托回報和交易回報反饋給投資者。
證券公司會有幾套櫃臺系統，分為:
櫃臺系統又稱壹般交易櫃臺、集中交易系統、場外交易市場，是券商接受個人和機構委托後向交易所提供的交易系統。主要面向普通投資者，是券商的核心系統。用於連接上海證券交易所和深圳證券交易所的股票交易屬於場內市場。
普通散戶使用集中交易櫃臺。集中式櫃臺系統的架構主要基於傳統的關系數據庫模型，事務延遲高，並發性低。
國內券商櫃臺廠商主要有恒生電子、鄭錦、華銳、丁典軟件、GenNet、Kingstar、寬銳等公司。
櫃臺系統作為證券公司的核心系統，更換頻率很低。我理解這個行業只有壹個大的更新。從分散交易到總部集中交易，恒生和金鐘市場份額相當，市場份額在80-90%。Apex從事的是幾家頂級券商的業務，而Kingstar從事的是50家左右券商的業務，市場份額相對較低。當然，也有壹些證券公司建立了自己的櫃臺系統。現在，中泰XTP和中信做得更好。
行業發展初期，券商的櫃臺系統大多部署在各地營業部，各自擁有獨立的櫃臺系統服務器，然後集中在券商總部。各券商租用專用機房/利用本地機房的服務器部署櫃臺系統。
快速交易櫃臺主要面向機構客戶和高凈值個人客戶。系統架構進化到內存事務，事務速度更快。知名量化私募主要利用快速交易櫃臺進行交易。
快速交易櫃臺主要是程序化交易客戶和經紀公司的快速交易通道，通常只提供基本的交易功能。不同券商的快速交易櫃臺支持不同的交易功能。基本功能包括委托申報、委托收款、交易收款、取消申報。同時，要支持上海主板、上海科技創新板、深圳主板、深圳中小板、深圳創業板的可轉債，以及逆回購中的基礎業務品種。
快速交易櫃臺目前券商主要采購金融IT供應商的系統，少數有自主研發的快速交易櫃臺，如中泰XTP、華寶LTS、招商XSP等國內主要的快速交易櫃臺系統有:
機構交易櫃臺主要是券商用來服務公募基金、銀行理財經理等大型金融機構。
本文主要介紹集中交易櫃臺系統，其次是快速交易櫃臺和機構交易櫃臺的專題文章。
櫃臺系統是為了滿足經紀業務而設計的，所以承載了很多業務功能。大致可以分為:交易報價制度、登記結算制度、做市商制度、經紀人制度、產品管理制度。
交易報價系統負責場外平臺所有產品的配送、交易和轉讓，以及相關產品的市場發布和信息披露。
在設計中參考了上海證券交易所、深圳證券交易所等國內股票市場的角色，在軟件系統中主要實現了證券公司設計的交易系統。
作為證券公司統壹的股份和股份登記結算機構。
做市商系統是指場外市場做市商使用的操作管理終端。按照做市商對應的場外業務做市商制度，通過系統對上市產品按照做市要求進行雙邊報價，並對其持倉和庫存進行管理。
采用做市商或報價公司制度時，實現了對做市商驅動權和做市義務的管理和對證券公司做市義務的監管。
經紀系統是指為所有參與場外市場的普通客戶提供經紀服務的系統。包括賬戶管理、交易委托、清算管理三大功能。
主要由經紀業務系統和股份公司管理系統組成。負責股份公司的客戶管理、資金管理、股票管理、市場披露、委托管理、信息管理。
產品管理系統是OTC平臺的基礎樞紐，負責提供產品信息的統壹管理，可以提供統壹的產品視圖、產品供應和產品銷售支持。
證券公司的場外交易系統包括交易中心、登記托管中心、產品銷售中心等組成部分。支持報價、集合競價、連續競價等多樣化交易模式，滿足各類產品的創設、登記、托管、銷售、交易、清算等需求。
業務支持系統包括分銷配送管理和銷售管理兩部分，涵蓋自有產品和外部產品的業務支持。
1)分銷和轉讓管理
提供類似註冊公司和交易所的功能系統。主要承擔自營產品的場外推薦、登記存管、交易結算、市場監管、做市和經紀等功能。
2)銷售管理
為每個業務產品提供主要的業務流程管理支持。包括產品管理中心、銷售流程管理、適當性、風險控制、財富管理等主要功能。
集中櫃面系統是為了滿足經紀業務而設計的，所以承載了很多業務功能。櫃臺系統的功能模塊根據支付情況不同，也可以根據證券公司的需求開發，提供給投資者。
業務主要包括:賬戶業務、基金業務、證券交易業務、信用交易業務、基金代銷業務、清算業務、查詢業務、理財產品銷售、現金余額理財業務等管理功能。
1)賬戶業務
您可以為客戶開立和關閉賬戶，管理業務權限並處理相關交易。
適當性管理、合規提交等。
2)資金業務
早期通過銀證轉賬實現，後全面推行客戶存款三方存管制度。
3)證券交易業務
處理投資者提交的各類交易指令，按照交易規則辦理資金和證券，實現與交易所委托和平倉指令的對接。
4)信用交易業務
2010證監會開展融資融券業務試點。投資者可以通過向證券公司融資買入股票，也可以通過融資融券賣出股票，從而實現杠桿交易。系統需要根據信用交易的業務規則處理各種交易指令。
5)基金代銷業務
投資者可以通過證券賬戶購買開放式基金產品，系統處理投資者的產品申購和贖回指令，實現與相應基金公司的指令交互以及資金和份額的結算。
6)清算業務
負責與交易所和登記結算公司的數據交互和業務驗證，完成客戶在交易所產品的資金和份額清算結算。
功能定位主要是指中國登記結算公司目前的角色。行使賬戶註冊、自產產品托管、資金交割等重要職能。
7)查詢業務
交易流程、對賬單、送貨單等各種業務數據。滿足顧客的需求。基礎訂單系統直接為投資者提供服務，主要用於接受投資者的所有非現場業務相關請求。
8)理財產品銷售
券商為了擴大客戶的投資範圍，提供自己銷售的各種理財產品。
9)現金余額融資業務
客戶投資賬戶中的現金余額可以自動購買為貨幣基金，提高客戶的資金收益。
10)其他管理功能
系統參數設置、客戶賬戶安全、外圍系統訪問、異常交易監控等等。
在行業發展初期，大部分券商的櫃臺系統都部署在當地的營業部，每個營業部都有自己獨立的櫃臺系統服務器。後來都集中在券商總部，每個券商租用專用機房/利用本地機房的服務器部署櫃臺系統。
大致分為三個部分:報價系統、接口數據庫和櫃臺系統。
櫃臺系統的核心可以理解為壹系列數據庫表，包括客戶信息、資金、股票余額、資金變動、股份變動等信息。業務行為可以理解為更新或查找數據表，通過快速將投資者的交易傭金發送到正確的地方來完成“交易”。
在中國，任何櫃臺系統都必須調用交易所API來下單。
程序化交易的接口通常是私有接口API和櫃臺系統提供的接口API。
1)經紀人專用接口API
提供給第三方財務軟件公司。第三方軟件公司可以通過券商的私有接口API開發報價軟件或交易軟件，個人投資者可以使用，如同花順、同花順等。
2)代理接口API
是指券商將其接口打包，直接提供給個人程序化投資者使用。
3)提供接口API
壹般個人用戶是不可能使用的，只能由券商系統提供商和他們的第三方合作夥伴共同開發。
題圖來自Unsplash，基於CC0協議。
相關問答:如何查詢自己是否開立了證券賬戶？在這個網上是找不到的。妳可以試試去證券公司的櫃臺看看能不能找到。