證券實務概要

證券實務概要3篇

實習是大學裏的壹項重要措施，對於我們學生來說，這是壹個鍛煉和體現自身價值的好機會。以下是證券實務總結，供欣賞和參考！

證券實務總結1 20xx年7月14到20xx年8月31我到了？證券有限公司？業務部門進行了壹個半月的實習。實習的內容是了解證券公司的營業部結構，證券交易的流程和股票市場。

壹、公司介紹

？證券有限公司的前身是？證券有限責任公司，在原？證券有限責任公司？城市國際信托投資公司？信托投資公司？北方國際信托投資公司？在濱海信托投資有限公司等4家信托機構證券營業部合並重組的基礎上，吸收壹批國內有影響、有實力的企業組建壹家股份制大型證券公司。

2009年4月30日，獲得中國證監會核準。關於證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復。證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更後的公司名稱為渤海證券股份有限公司..

公司總部在哪裏？，下？管理總部，全國有31個證券營業部，11個證券服務部。公司繼承？誠信和諧高效* * *贏？經營理念，？團隊合作，創新，實力？企業精神和？顧客至上，服務領先？在團結高效的管理團隊領導下，全體員工始終堅持守法合規經營，嚴格控制各類風險，通過不懈努力，大力拓展各項業務，為客戶提供專業的金融服務。公司努力抓住中央加快濱海新區開發開放的歷史性機遇，立足天津，面向全國，努力成為全國壹流的券商，以優異的經營業績回報股東和社會。

二、證券交易流程

投資者入市操作壹般涉及開戶、委托交易、資金劃撥、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。

(壹)開立證券賬戶

無論機構還是個人，在深滬證券交易所進行證券交易都需要開立證券賬戶卡(股東代碼卡)。是記載投資者持有的有價證券的種類、名稱、數量、相應權益及其變動情況的賬簿，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立壹張證券賬戶卡。

1，證券賬戶分類

上海證券交易所證券賬戶按投資者性質分為五類。各類證券賬戶以數字區分(證券賬戶的編號由壹個大寫英文字母和9位數字組成，最後壹位數字為校驗位)。

2.開立證券賬戶的地點

①主要證券公司的營業部和網點

②證券中央結算公司指定的當地開戶代理機構。

3.開立證券賬戶的必要信息

個人投資者:本人親自前往辦理的，提供本人中華人民共和國* * *和中國居民身份證(以下簡稱身份證)及復印件；持有境外居民身份證(護照)及其復印件的境外自然人可在深圳和上海開立b股賬戶。委托他人代理的，還應提供代理人的身份證及其復印件和經公證的授權委托書。

機構投資者:經辦人需提供以下資料:①法人營業執照或登記證原件及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件；(2)法定代表人授權委托書和法定代表人證明；(三)法定代表人身份證明復印件；(4)代理人的身份證及其復印件。

4、開立證券賬戶的流程

(1)到營業櫃臺，如實填寫《自然人證券賬戶註冊申請表》或《機構證券賬戶註冊申請表》的“申請人填寫”欄；

②繳納費用；

(3)櫃員錄入信息，合法開戶信息返回後，打印並取回證券賬戶卡。

(二)開立資本賬戶

擁有證券賬戶，可以申請開立資金賬戶。資本賬戶是用來記錄妳買賣證券的資金變動和余額的賬戶。資金賬戶由證券公司營業部為投資者開立。可以根據所在區域選擇壹家證券營業部作為自己的代理買賣證券，並與其簽訂證券交易代理協議及相關協議。

1.開立資本賬戶的必要信息

個人投資者:本人前往的，提供本人身份證、證券賬戶及其復印件；

機構投資者:提供工商行政管理部門核發的法人營業執照原件及復印件或民政部門或其他主管部門核發的法人登記證書原件及復印件、法定代表人授權委托書、經辦人身份證原件及復印件。

2.營業部現場開戶流程

①將深滬證券賬戶卡原件、身份證原件、已簽署的證券交易委托合同提交櫃臺審核；

(2)櫃員輸入數據，客戶輸入交易密碼(！)代碼和取款密碼，成功註冊為證券公司的證券交易客戶；身份證和證券賬戶卡復印件；

③獲取證券公司的證券客戶號或資金賬號。

3.預約上門開戶服務

大多數證券公司和證券營業部都提供現場預約開戶服務。

(3)資金轉移

證券交易資金可通過銀證轉賬從銀行存折(卡)轉入證券資金賬戶。同樣，您也可以通過銀證轉賬將證券交易資金轉回您的銀行存折(卡)中。妳的保證金賬戶的資金余額和銀行是壹樣的，證券公司會按照銀行存款利率定期支付利息。銀證轉賬方式與證券交易相同，對外服務時間為正常交易日9: 00-15: 30。

1，買賣過程中的資金變動

每次您委托買入指令成功，交易系統都會相應扣劃保證金賬戶中的資金。每壹筆成功的委托賣出後，交易系統會立即將相應的賣出金額加入保證金賬戶，這叫做？資金當天轉回？當日的周轉資金可用於買入，其他用途(如轉入銀行賬戶)需遵循證券交易所關於資金結算的時間約定:a股、基金、債券為T+1天(即T日賣出退回的資金余額可在T+1天提取)；b股的資金結算是T+3。

(四)委托銷售

1，交易時間和委托時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間為:周壹至周五:上午(前市):9:15至9:25(集合競價時間)；9:30至11:30(連續競價時間)。下午(午後):13:00至15:00(連續競價時間)。證券交易所公布的周末和休市日。與交易時間相對應，投資者發出委托的時間通常為每個交易日的9:00-15: 00。

2.委托方法

證券公司營業部為投資者提供的主要委托方式有:a .面對面櫃臺委托:投資者需要提供自己的資金賬戶卡，填寫委托單並簽字。委托完成後，投資者應註意妥善保存委托單。b .自助終端委托:通過證券營業部提供的計算機自助操作設備進行委托和查詢。c .電話委托:通過撥打證券公司提供的專用委托電話進行交易和查詢。d .網上交易:網上交易是通過互聯網進行證券委托交易的簡稱。

3.委托申報

委托通常應在規定的交易時間內辦理。委托壹般當日有效，即委托從申報委托到當日收市有效。辦理委托時，請註意以下內容:a、證券名稱或證券交易代碼；b、買賣方向:即買入或賣出；c、買入或賣出的數量；d、買入或賣出的價格(債券回購價格是指每百元資金的年收益率)。

4.委托數量和委托價格的相關規定

證券交易所對委托數量和價格有具體要求。委托數量的規定主要包括:(1)交易單位，即委托數量應以壹個交易單位的整數倍為起點。(2)最高申報限額，單筆委托的委托數量不得超過壹定的上限。不同類型的證券有不同的交易單位和最大申報限額。需要特別說明的是，買入股票和基金的數量必須是壹個交易單位的整數倍，但不足壹個交易單位的證券余額可以壹次性委托賣出。

委托價格的規定主要包括:(1)幣種。壹般情況下，委托價格的單位為人民幣元，但部分證券不以人民幣元報價。(2)價格區間的規定，即委托價格應遵循的最小變動單位。(3)關於價格限制的規定。為防止股價異常波動，證券交易所規定了當日不同證券的最高漲幅和最高跌幅，超出此範圍的委托壹律無效。不同類型證券的價格檔位和漲跌幅限制也不同。

5.委托的執行

證券營業部接受投資者委托後，將立即通過計算機網絡系統將相關指令轉發給相應的證券交易所。交易所對所有委托采取計算機集中競價，按照價格優先、時間優先的原則進行撮合交易，並將行情和交易情況上報證券營業部。如果投資者的委托壹次未能完成，剩余的委托可以繼續執行，直至有效期結束。委托交易結束後，投資者應當承認符合委托條件的交易結果，並請按期履行交割手續。

6.委托的撤銷和變更

您有權在委托完成前變更或取消委托。變更委托應視為轉委托。

(五)清算和交割

1，交付系統

目前，證券交易所對a股股票、基金、債券及其回購實行T+1交割制度，即第二個交易日進行交割。b股實行T+3交割制度，即在委托後的第四個交易日(含委托日)進行交割。

2.辦理交貨手續

為了確定交易是否完成，請及時到您開戶的證券營業部，辦理證券清算交割手續，並取得書面交割憑證(如平倉交割通知書)，及時了解證券賬戶和資金賬戶的庫存余額。

(六)指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面的指定交易制度。也就是說，凡在上交所從事證券交易的投資者，必須事先明確指定壹家證券營業部作為投資者委托交易和證券清算的代理人，並在該營業機構所屬的席位號指定投資者的證券賬戶，方可進行證券交易。

由於營業部遷址等原因，投資者要重新選擇證券營業部時，必須辦理指定交易過戶手續。即先向原證券營業部申請取消原指定交易，然後在新的證券營業部重新申請指定交易。那麽投資者就可以在這個新的證券營業部進行證券的委托買賣。指定交易壹般在指令送達交易所後立即生效。

(7)轉移到拘留所

投資者從壹個營業部轉到另壹個營業部進行交易時，涉及深圳股票過戶的，必須辦理證券過戶托管。轉托管必須在轉出營業部辦理。辦理過戶時必須持有三證，還需要填寫轉入營業部的深圳托管席位號。

(8)非交易轉讓

有價證券繼承、贈與或分割時，需要經過公證後進行無交易轉讓。上海證券過戶時，證券受讓方可以持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶、公證書(！)到指定的證券商交易。

財政部申請證券的非交易轉讓。目前，深圳證券的非交易過戶仍需由深圳證券登記中心的派出機構辦理。

(九)股息分配

1，紅股上市流程

(1)上市公司在指定報紙上刊登權益分派公告，確定登記日(R)、除息日(壹般為R+1)、紅股上市流通日(壹般為R+2)；(2)自紅股上市流通之日起，投資者可以出售其紅股。

2.股息分配過程

滬深交易所上市公司分紅或債券利息自動劃入投資者資金賬戶，投資者可打印對賬單，查詢分紅回執。

深圳分紅流程:(1)上市公司在指定報紙刊登權益分派公告確定基準日(R)；(2)R+2日，所有券商從中央證券登記結算公司領取紅利，並轉入投資者開立的資金賬戶；(3)從R+3日起，投資者可以查詢自己資金賬戶的變動情況，找出分紅收據；(4)特別提示:深交所代市值配售的上交所上市股票(股票代碼:003XXX)的現金紅利將按照上市公司確定的現金紅利發放日(壹般在R+5日後)到達投資者資金賬戶。

上交所分紅流程:(1)上市公司在指定報紙刊登權益分派公告確定基準日(R)和現金紅利發放日(壹般在R+5日後)；(2)現金紅利將按照上市公司確定的現金紅利發放日(壹般在R+5日後)到達投資者資金賬戶。

3、配股認購流程

(1)上市公司在指定報刊刊登配股說明書，確定基準日(R)；(2)R+1開始供股認購，認購期為十個工作日。逾期未認購的，視為放棄；上交所配股權證代碼通常為700***(對應股票代碼600***)，其份額余額代表投資者可分配的總額。認購配股的投資者可以類比賣出證券:證券代碼為700***，賣出價格為配股價格，賣出數量小於等於配股數量，可以取消配股訂單，可以查詢配股是否成功交易回報。深交所配股權證代碼通常為08****(對應股票代碼00****)，其份額余額表示投資者可分配的總額。認購配股的投資者可以類比購買證券:股票代碼為08****，購買價格為配股價格，購買數量小於等於配股數量。可以取消配股訂單，查詢配股成功與否的交易回報。在配股認購期內，權證不得轉讓。(3)配股繳款完成後，上市公司將在完成確定配股上市日期的壹系列法律程序後，在指定報刊刊登股份變動及配股上市公告；(4)自配股上市日起，投資者可以出售其分配的股份。

(10)賣出基金賬戶

如果要註銷基金賬戶，必須持身份證、基金賬戶、證券賬戶到營業部櫃臺辦理。如果曾經辦理過委托書，還必須提交委托書原件。銷戶時，營業部收回資金賬戶和授權委托書，清償保證金余額和應付利息。在您取消賬戶之前，請註意您必須辦理取消指定交易和深圳證券轉托管的手續。

第三，關於實踐的思考

(壹)證券公司營業部要面向和服務投資者，跟上新業務需求。證券營業部作為提供證券業務的中介服務機構，完善的信任體系和良好的服務將有效提升客戶的忠誠度和歸屬感，也是構建證券營業部核心競爭力的基礎。特別是隨著新產品交易工具的不斷推出，讓客戶熟悉和了解這些新交易產品的操作規則、交易流程、參與方式和理念，將成為未來證券營業部服務的重點。

(二)關於證券公司營業部運作教學的思考

1.證券公司的營業部主要是為投資者服務的。壹般來說，證券公司的營業部主要是經紀業務，通過兩種方式為投資者服務:壹種是櫃臺服務；二是咨詢服務。櫃臺服務為投資者提供證券交易流程，咨詢服務為投資者解答各種問題。無論是櫃臺服務還是咨詢服務，營業部的工作人員都是直接面對和與投資者打交道的，這就需要工作人員了解投資者的心理，並與他們做好溝通。這使我們在日常教學中註重培養學生的交際能力和與人溝通的能力。我們可以通過開設專門的課程，讓學生系統地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動，引導學生善於與人溝通。

2.加強技能培訓。證券公司的營業部要為投資者服務，必須能夠掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進行開戶、買賣、結算和銷戶，以贏得投資者的信任，提高工作效率。在我們的日常教學中，要加大實驗課的比重，充分利用證券交易實驗室、商業銀行實驗室、保險實驗室和期貨實驗室，讓學生很好地掌握證券交易的操作流程，適應證券公司營業部的工作。

3.我們應該拓寬學生的知識面。證券公司的營業部面對的是形形色色的投資者，有高有低。在從事具體證券交易的過程中，有各種各樣的問題需要證券公司營業部的員工來回答，這就要求員工的知識面要廣，不僅要了解證券交易的流程，還要了解與證券交易相關的各種問題，以便更好地為投資者服務。這就需要我們在日常的教學過程中有意識地拓寬學生的知識面，可以通過開設選修課、講座等形式增加學生的知識面，讓學生更好地適應未來的工作。

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證券實務總結2證券信息行業作為證券市場的壹個年輕行業，在不到10年的短暫時間內，已經呈現出朝陽行業的趨勢。在證券市場不斷發展和合理化的同時，信息的重要性和價值回歸的投資策略將會得到各類機構投資者和廣大股民的更多認可。隨著證券市場的完善，證券金融信息產業的未來發展將更加蓬勃，展現出美好的前景。我們也需要更加努力，跟上行業發展的趨勢，才能立於不敗之地。

加入WTO後，中國證券市場正處於調整和規範過程中，這將對證券信息產業產生三大影響。第壹，證券市場越規範，證券行業對證券信息的需求就越大，兩者之間的關系也就越密切。壹個規範的證券市場會盡可能扼殺投機行為，加快證券中介行業的回歸，即主要從事代理投資服務，這無疑會擴大對證券信息的需求。其次，證券市場越規範，對證券信息的需求水平就越高。沒有投機利潤，券商只能從兩個方面加強實力:壹是完善對投資者的服務手段，二是加強自身研究，從事正常的自營決策。這樣才能保證券商的收益。兩者都呼籲市場出現強大的股票信息陣容。再次，在投機越來越少，越來越難的情況下，投資者會覺醒，對證券信息的認可度和依賴度會大大增強。因此，證券市場越規範，對負責行業的證券信息行業越有利。

從目前證券信息行業的發展來看，1994第壹個證券信息系統在djinn的上線是證券信息行業萌芽的標誌，但今天的證券信息市場與1994年已不可同日而語。短短九年，證券信息行業異軍突起，掀起了壹場瞬息萬變的競爭大潮。港澳資訊、djinn、新蘭德、萬德、李新德、博文婧、Wesset、海容、萬國等，此起彼伏，妳追我趕，很好的競技喜劇。成熟的證券信息產業市場也開始在這種專業化競爭中走向成熟和完善。

證券信息行業從萌芽初期就以證券金融數據庫為主要業務的內容提供商出現。它是在90年代初信息高速公路的建設以及證券交易和信息提供方式的變革和完善過程中發展起來的，但直到今天，大多數同類信息公司的產品水平仍然停留在簡單的公開數據收集的情況。其中，原因是我國投資者的素質水平需求和機構市場需求，以及證券信息行業本身在我國證券市場序列體系中的地位。在信息質量和服務水平方面，國內證券信息產業市場仍處於低水平競爭狀態，主要表現在以下幾個方面:

1，信息質量不高，缺乏深層次內容；

2.市場同類產品競相降價，擾亂市場正常秩序；

3.轉載大量公共媒體信息，缺乏自己的東西和能夠反映上市公司情況和市場動態的第壹手信息；

4.各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，服務於投機者的投資信息占主導地位，各種小道消息、謠言滿天飛；

5.市場上的產品沒有主導的行業標準和規範，大多數企業滿足於低投入，追求早期收益，缺乏行業責任感。在低水平競爭市場中，壹批低投入、滿足於初級信息服務的企業也能占據壹定甚至更大的市場份額，獲得早期收益。

另壹個趨勢是，大多數證券信息廠商開始走證券信息的發展方向，即專業化的信息提供和投資咨詢業務，證券信息平臺的開發和外包金融網站的建設。其中，信息公司涉足二級證券市場的投資咨詢業務，對於整個證券市場來說，是市場化選擇的良性產物。信息公司可以在充分整合自身信息資源的情況下，在投資咨詢領域繼續發揚實證投資分析模式，為投資者提供專業的投資咨詢策略。

在證券市場從無序到有序的規範發展過程中，證券咨詢業的規範管理是壹個重要方面。在證券研究咨詢行業形成和發展的最初幾年，由於缺乏有效的監管措施，行業的發展基本處於自發無序的狀態。與早期市場高投機特征相對應的是，早期證券咨詢行業從業人員構成復雜、魚龍混雜，聯合操縱市場現象普遍。證券咨詢行業的這種狀況給證券市場的正常秩序造成了許多不良影響。直到1997年主管部門加強了規範管理，這種情況才得到改善。1998年《證券咨詢業務管理暫行規定》頒布後，行業管理真正有例可循、有章可循，證券研究咨詢行業發展步入正軌。也正是在這個階段，在市場投資理念理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業在研究方法的不斷創新和研究內涵的不斷拓展中，進入了第壹個發展壯大的黃金時代。在2003年正在進行的《證券法》修訂中，與證券咨詢行業相關的壹些問題也被提出來討論，證券咨詢業務的範圍將大大擴大，相關的自營業務和委托理財業務也將從地下轉移到桌面。證券咨詢行業也將迎來壹個全新的發展機遇，從行業的規模和競爭的有序性來看，市場將更加規範。

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證券實務總結3在XX證券營業部實習兩周，客觀上對在學校所學有了感性認識，能感受到公司？以人為本？我們的管理思想總是把客戶的需求放在第壹位，這是因為壹個公司已經逐漸形成了良好的企業文化，也就是說公司已經有了足夠的親和力和良好的工作環境。通過這壹段時間的學習，從無知到認知，逐漸了解了這個全新的專業，讓我深深體會到學習的過程是最美的。

在實習期間，我對證券公司的經紀業務有了深刻而全面的了解。我想就我的工作做如下簡要報告:

1.開戶和轉賬流程

第壹:經紀人發展的客戶，請攜帶以下文件到公司聯系經紀人辦理業務。

第二:新開賬戶:填寫兩份自然人申請表並在背面復印本人身份證(兩份自然人申請表)，然後打卡進入股東賬戶。

第三:辦理相關業務後，如果使用的銀行卡需要去銀行確認第三方存管，那麽拿著櫃臺工作人員提交的資料到相應的銀行辦理相關業務。

2.客戶發展之路

首先是電話營銷。

二是銀行駐點。

第三種方式是客戶推薦。

3.如何選股

在公司實習過程中，我們也需要學習如何選股。

壹般來說，選股票要有自己的標準，因為每個人的看法都不壹樣。