資金使用計劃範文1項目資金使用計劃
壹、編制依據
彭水新城建設工程初步設計總承包招標文件及答疑
20xx年重慶市建築安裝工程預算定額
2000年全國統壹安裝工程預算定額對應費用定額，投標人編制的彭水新城建設工程施工進度計劃。
二、備考說明
本資金使用計劃不包括招標文件中專業分包的甲供二類工程、主要材料和設備，預計價值為萬元。
第三，資金計劃
20xx . 11 ~ 2012.1.4萬元/月×2800萬元2012.2 ~ 2012.35萬元/月× 210萬元2012.4 12萬元2012.5 ~ 2065438月×3800萬人民幣2012.10 ~ 2012.113萬人民幣/月× 515萬人民幣14230萬人民幣。
四。資金管理辦法
根據工程量大、建設周期長、資金需求量大的特點，為保證項目按期完成，必須有充足的資金保證。根據資金管理的相關制度，結合本項目的實際情況，制定本項目的資金管理辦法。
成立項目資金管理領導小組:由項目經理任組長，項目副經理及相關部門主要負責人為成員。對項目的所有資金，根據收入情況制定月度和詢價資金支出預算計劃，防止盲目支出和計劃外支付。單筆支出65438+萬元以上，必須實現簽約制。
設立專項資金賬戶:為保證項目按承諾工期交付，必須設立收入賬戶和支出賬戶兩個專項資金賬戶，由項目商務副經理負責執行。業主撥付的所有資金必須無條件進入收益賬戶，但業主根據合同支付的材料設備除外。向支出賬戶劃撥資金時，必須有項目經理、總工程師、項目副經理批準的月度資金計劃明細清單，資金才能從收入賬戶劃撥到支出賬戶。此外，在月度資金計劃中必須預留不低於月度資金5%的應急準備金，為特殊需要準備的資金在使用時按照資金管理的要求執行。
資金支出程序:項目和材料從支出賬戶撥款時，要由以下人員簽字，即項目預算員審核最近兩個月完成的工程量，項目材料工程師審核材料供應，工程質量，安全員簽字審核質量安全條件，項目經理審批，項目商務副經理按合同審批。
資金使用計劃範本第二條最低投資項目運營計劃
為了降低企業的綜合經營風險，最大限度地提高企業的投資成本，支持企業實現資本資源的優化配置和轉化，給予企業充分的投資信心和決心，最大限度地提高項目的經營收益，支持企業的綜合經營，我將本項目的低成本運營方案整理如下，僅供葉總經理參考。
壹、可行性分析:
為了打造“清水灣”高效復合環保洗衣粉，爭取並保持品牌在市場上的絕對生命力和競爭力，我花了三個月的時間對目前國內洗衣粉市場和所有現有的國內洗衣粉品牌進行了專項調研，並基於差異化競爭戰略和破局營銷戰術的思想，對現有的洗衣粉項目進行了規劃。該項目產品的品牌理念、營銷手段、產品功效都是目前國內獨壹無二的突破。由於產品本身的特點，品牌理念的新穎，營銷手段的獨特，必將成為未來市場的亮點。由於品牌概念本身的社會和政治意義，人的因素必將贏得社會、市場和政府三方面的優勢。我深信，好的產品，好的品牌，好的營銷，壹定能快速穩定地在市場上站穩腳跟。目前，洗衣粉市場的弱點只是:舊的商業模式，過時的觀念，固定的方法和相似的戰略。我的項目入市無疑是迎接置換的壹個關鍵點。面對強勢項目，我利用我之前的人脈和關系網，我們只需要把有限的資金用在刀刃上，然後巧妙地把資金轉化，實現品環別墅。
二、實施策略:
1.在前期只有資金進入項目之前，盡量減少資金的使用，避免壹切臨時性的非緊急支出，如人員招聘、設備采購等；
2.將現有資金用於最關鍵、最長遠、最重要的工作，如包裝設計、樣品制作、招商手冊設計印刷、合同印刷等。
3.本項目前期不招聘任何人員，以減少人員的雇傭費用和差旅費用。基於現有的市場資源和人脈，我邀請客戶到公司洽談並達成合作條件，爭取在20xx年前分別在中國西南和華中地區建立樣板市場，力爭達到200萬的銷售額。20xx年將以10車型市場為輻射點，進行全國突破。
4.滾動使用資金，用A市場的銷售費用支持B.C.D.E.F.G市場...............
5.本項目20xx年的巨額廣告費用將全部直接從本項目的銷售資金或其他來源中產生，最大限度減少企業的投入；
6.關於人員費用和市場費用，我會和經銷商分攤或者以其他形式減少。
三、具體業務和資金使用計劃；
1.商業計劃:我計劃在20xx年在全國發展:600家有實力的大經銷商，每個大經銷商
月銷量654.38+0.5萬是壹個很低的數字。按照平均正常運營時間僅8個月計算，20xx年預計目標約7.2億。可見20xx年做1億是樂觀的。
2.資金的使用:
基本準備:
樣品制作及包裝費用:12000元；
投資手冊:每本5元，首印300冊，約1500元；
其他臨時費用1000元；
示範市場建設:
招待費每人600元乘以10人等於6000元；
差旅費:2萬元左右。
其他未知費用:10000元。
市場啟動期:原則上所有費用來自銷售費用。所以之前葉子的總投資或預付款不會超過4.7萬。
如何運營好企業資金，提高資金使用效率，關系到企業的運營成本和效益。因此，加強資金的管理和控制意義重大，其創新發展將為整個企業運營註入新的活力。
近年來，企業資金管理中的問題非常突出。大量的債務資金給企業帶來了良好的經營效益，同時巨額的財務費用也加大了企業的財務風險。而且經營過程中大量的款項都是承兌匯票，在我們瑞豐公司甚至達到了80%以上。承兌匯票變現的問題擺在我們面前，要麽在銀行變現，要麽到期兌付但增加新的資金投入。兩者還都需要增加利息支出。選擇什麽治療方法可以省錢？可見，只有加強和改善企業財務資金管理，統籌資金收支，才能實現企業管理創新，促進企業可持續發展？
壹、統籌安排資金的必要性
1.企業的產供銷環節是生產經營的主要環節，也是資金運動的主要環節？統籌安排資金可以合理控制企業的大部分經營活動？因此，需要定期對各周轉環節的所有資金和流動資金進行分析，及時掌握資金的使用情況，統籌安排資金的使用，保持企業的資金流動性，保持企業的可持續發展能力？
2.統籌安排資金，加強資金管控，能有效防止詐騙？企業生產經營過程中，資金缺乏統籌安排，資金使用無計劃，管理漏洞大，是各類腐敗犯罪的主要原因之壹？因此，統籌安排資金，加強資金管理，需要企業制定嚴格的內控制度，以保證資金的收益？支出合法合理，從而有效防止欺詐？
3.統籌安排資金可以更有效的使用資金，提高資金的使用效率？企業資金存量要保持在合理水平，過多或過少都不合理？持有過多的資本會增加機會成本，這是壹種資源浪費。持有資本過少可能危及企業正常生產經營？所以資金的使用要有合理的計劃和統籌安排？
二，企業資金管理中存在的主要問題
1，缺乏資金管理意識？
經過多年市場經濟的風風雨雨，大多數企業管理者已經普遍認識到資金的重要性。但是，壹些管理者仍然缺乏資金時間價值的概念和現金流通鏈的概念。因此，企業不重視資金預算，缺乏詳細的資金使用計劃，缺乏系統的財務分析方法。缺乏科學的使用和分配，有時企業賬面上有很多錢，同時在銀行有大量貸款，每月承擔巨額財務費用；有時由於過度集資，企業陷入負債再負責經營的惡性循環，使企業陷入嚴重的結構性風險；有時候因為流動性枯竭，企業資金鏈斷裂，從而增加企業破產的風險？
2.信息傳遞不及時，失真，導致決策不科學，甚至不合理，不正確，無法統籌安排資金？
信息時代，壹個企業獲取、傳遞、整理信息的速度和能力，已經對企業的發展產生了不可忽視的影響？但是，目前我國很多企業中的信息嚴重不透明？不對稱、過時、緩慢的傳遞方式，使得財務部門難以獲得及時準確的財務信息，做出不準確的財務分析，使得企業決策者基於這種分析做出錯誤的決策，導致無法對企業資金進行統籌安排和合理分配。在執行決策時，有時大量資金過剩浪費，增加了企業財務費用，有時導致資金短缺，需要緊急融資，也導致財務費用增加？
3.監控不力，缺乏超前性？事後嚴格監管控制？
企業資金循環的方向和過程與監督控制脫節，表現為資金對外循環嚴重，主要表現為對預收賬款和應收賬款管理不到位，內部生產各個環節資金浪費嚴重，特別是原材料、備件等庫存物資的管理，缺乏事前控制，過程中監管落後，缺乏可行的考核辦法？由於缺乏信息反饋系統和及時處理沈澱資金的措施，企業缺乏應對市場變化的能力，使得企業的資金運作越來越緊張，最終導致企業無法正常運營？
4.資金分散？低效利用？
大多數企業在資金使用過程中，內部多級管理機構集中管理與分散占用的矛盾突出，導致資金使用效率低下？有的企業、公司有材料倉庫，各部門有部門材料倉庫，導致資金占用混亂，沈澱嚴重；另壹方面，急需的小額資金難以籌集，資金余缺調劑能力差，銀行貸款余額居高不下，財務費用不斷增加？
三、統籌安排資金，多措並舉，充分發揮資金效益，降低財務成本。
1.企業在銀行融資過程中應靈活采用長期貸款和短期貸款相結合的融資方式。
為了降低融資成本，企業不僅要在多家銀行中選擇條件更好、服務更好的銀行；還應該采取長短期貸款並存的方式，而不是單純以中長期貸款來籌集資金。壹年期活期貸款利率為5.31%，而中國人民銀行公布的長期基準利率為5.94%。如果在資金周轉安全的前提下，用短期貸款替代部分中長期貸款，可以節省大量財務費用。壹般來說，大額支付的貸款應該以中長期為主，小額集中支付的貸款應該以短期貸款為主。這樣壹旦有剩余資金，短期貸款可以部分或全部歸還，節省財務費用。即使到期仍無流動資金，短期貸款到期後可以展期，並與中長期貸款相結合，形成以中長期貸款為主的多層次貸款，短期貸款可用於周轉、到期展期或轉為中長期貸款。通過合理安排融資結構，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款的整體利率，從而達到降低利息支出和財務費用的目的。
2.在辦理貸款支付業務時，最大限度采取“零存款”、“無資金落地”的管理模式。
應根據企業年度資金支出情況，編制年度資金使用進度計劃，並在此基礎上，認真、準確地編制月度資金預算。在保證公司信譽和滿足支付需求的前提下，按期、按時支付，盡量每月集中支付2-3次。根據支付需求，按需放貸，實現“零存款”、“無資金落地”的管理模式。避免貸款與付款時間的差異造成的資金浪費，使資金得到高效利用，有效控制賬戶內的現金余額，節約財務費用。
3、充分利用生產經營活動產生的資本沈澱。
壹般來說，企業在銷售過程中會收取部分預付款；在各種招標活動中會收取壹定的保證金，這部分資金回籠需要壹段時間；此外，質量保證金的5%-10%留在企業基建、技改等項目的決算中，通常需要在壹年後支付，這將給企業帶來壹部分資金存量，充分利用流動資金數額的波動性和時間價值，統籌安排按月形成的經營沈澱資金，制定合理的存貸款計劃，以保證公司能從沈澱資金中獲得最大收益。財務部門要熟悉和掌握相關的銀行制度，充分利用相關的銀行政策，與銀行簽訂最優惠的存款協議，如各時間段的通知存款，以獲得高於壹般活期存款的利息，增加利息收入，在合理的時間內使用資金，放款時根據各時間段的資金存放量，將差額資金貸出，為企業節省相應的財務費用。但是有壹個前提，就是企業在日常管理中必須有壹個準確的資金使用計劃，能夠準確控制非經營性資金的支出，保證資金能夠按照計劃使用。
4.靈活熟練地處理銀行承兌匯票的貼現和付款。
銀行承兌匯票壹般分為三個月或六個月，所以真正的款項到賬到付需要幾個月的時間，這對企業使用匯票的操作提出了更高的要求。壹般情況下，企業在日常業務往來中，都會收取和支付壹定數量的匯票。特別是瑞豐公司在收購過程中面對的是廣大的農民客戶，因為原料木屑是農副產品，結算時需要大量的現金支付。僅今年前10個月，現金支付就達7400萬元，其他電費和稅費需要現金支出4000多萬元，而銷售貨款的回收基本都是承兌匯票。到今年10結束，共收到承兌匯票20224萬元，需要在票據使用上深下功夫，需要現金時如何貼現票據。因為商業銀行的票據貼現利率不同，所以在那家銀行貼現。壹般貼現要盡可能根據資金需求，采用大面值、長期限，這樣可以合理安排貼現次數，節省財務費用；盡量直接支付票面金額適中、金額較小的票據，以節省貼現成本。在經濟業務支付過程中，盡可能擴大票據的支付範圍，通過大額票據換小額票據、小額票據換大額票據等方式支付更多的票據。付多少賬單，相當於省下了同樣多的現金，減少了打折增加的財務費用。為了進壹步壓縮貸款規模，企業除了支付從客戶處收到的賬單外，還可以委托銀行為客戶開具賬單。企業向銀行支付的手續費約為票據金額的萬分之五，成本相當低。如果賬單金額大，可以節省不少財務費用。另外，對於不希望銀行承兌匯票的客戶，我們也可以使買方有息承兌匯票，貼現費用由我公司自行承擔。因為銀行承兌匯票的貼現利率壹般在3.2%-3.7%左右，遠低於壹年期銀行貸款利率5.31%。如我公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節省貼現手續費105萬元，通過貼現減少貸款7587萬元。
5.加強往來賬款管理，加快資金周轉，提高資金使用效率，在企業日常經營中壹直是極其重要的。從建立信用政策、建立客戶信用評級、建立銷售責任制等方面尋求優質客戶，並壹直保持這方面的良好勢頭。此外，貨款的回籠期也不容忽視。要防止企業因過度提供銷售信用而增加資金流出，嚴格控制回籠期限，縮短往來賬款的賬齡。付款時盡可能爭取現金，收票時盡可能得到期限短的匯票，付款時盡可能多付匯票，選擇期限長的匯票，為企業爭取最大限度的利息優惠，減少財務費用。
貨幣資金是企業所有資產中流動性最強、功能最多、使用最頻繁的資產。如何統籌安排貨幣資金收支，降低財務費用，提高企業競爭力，是企業財務管理體系的重要組成部分。以上是對這個題目的粗淺分析，還有很多不足之處。歡迎各位老師指正。
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