近日，中國裁判文書網公布了多份判決書，多名投資者起訴北京嘉義財富及其基金經理李文東。其中，投資人宋女士投資654.38+0萬元，四年後虧損98.29萬元，僅剩1.71萬元；2017年，投資人李先生先後將1459800元投資於北京嘉義財富旗下私募產品，至2021，1285萬元贖回，四年虧損率91.2%。
值得註意的是，北京嘉義財富已於2022年6月被註銷私募管理人資格。去年8月，該公司基金經理李文東因通過微信微信官方賬號向投資者承諾保本保收益、向不特定對象推廣等違規行為被監管並出具警示函。
1萬四年虧了98萬
根據民事裁定書公開內容，北京市朝陽區宋女士於20117年6月6日與北京嘉益財富簽訂《九強新成長1號私募股權投資基金合同》，認購基金1萬元。基金份額初始面值為1萬元。
後來基金出現虧損，與宋女士簽訂了補充協議，承諾如果宋女士在2018年2月2日起三年內不贖回基金，個人保證“自2018年2月2日起三年內基金凈值未恢復到1元以上”。如果屆時基金凈值不能恢復到1元，將負責向宋女士補足1元，之後基金投資人可以贖回。
補充協議簽訂後，宋女士未按承諾贖回基金。到2021 65438年2月2日，她持有的基金凈值還沒有恢復到1元。她多次聯系李文東，要求按照補充協議支付投資損失，但李文東回避。基金凈值從0.0314元跌至0.0171元，投資虧損達98.29萬元。
4年虧損超過91%
此外，2017年6月2日，經基金管理人介紹，北京的李先生與基金管理人北京嘉益財富投資管理有限公司、基金托管人招商證券簽訂《嘉益-私募機構精英322號基金合同》，認購嘉益-私募機構精英322號基金A類份額，認購金額為654.38+0萬元。
本基金於2017年6月9日成立並開始運作，初始單位凈值為1元。2017 165438+10月14、李先生使用嘉義322號基金認購該基金有分紅，確認認購份額為45.98萬份；到目前為止，他在嘉義322號基金的總份額為654.38+0.4598萬份。
但是，後來基金單位凈值繼續下跌。在此期間，李先生多次致電，詢問嘉義322號基金的投資情況及其持續下跌的原因。但李文東從未透露該基金的具體投向，只是希望投資者繼續持有，確保基金凈值恢復到1元以上。
在此背景下，李先生收到了於2018年2月2日簽署的《九強系列私募股權投資基金補充協議》(以下簡稱《補充協議》)，並附上了的身份證復印件。在補充協議中，李文東承諾包括嘉義322號基金投資人在內的前九大系列私募投資基金投資人自2018年2月2日起三年內不贖回基金，李文東個人擔保“自2018年2月2日起三年內基金凈值未恢復至65438+”。
然而，三年後，從2018 12到20212 15，嘉義322號基金的單位凈值從未超過1元。
2021 12年2月20日，李先生申請贖回其持有的全部1459800份嘉宜322號基金。贖回時基金單位凈值為0.088元，贖回金額為128500元。也就是說，基金運作四年虧損率達到91.2%。
嘉義財富已被註銷私募管理人資格。
對於前述產品巨虧的原因，有分析稱，私募基金巨虧仍與其合約有關。壹般情況下，私募產品很少出現巨虧，有兩種情況可能導致這種現象:壹是產品投資問題。如果是私募產品，因為私募投資本身就是高風險投資，產品投資失敗後存在出清的可能。其次，該產品因杠桿、對賭等原因造成巨額虧損。所以投資者壹定要看清楚私募產品的產品說明和合同協議。
國財經評論員石亮表示，投資私募基金可能會遇到資產配置不合理、止損警戒線設置不明確、頻繁投資或換股、基金經理水平不夠等問題。建議篩選靠譜的基金經理，尤其是經歷過不止壹輪牛熊市的基金經理。
此外，投資者還需要繼續關註私募基金管理人的誠信合規情況。
值得註意的是，上述北京嘉益財富投資管理有限公司目前在中國證券基金投資業協會處於“協會註銷”狀態。
公開資料顯示，北京嘉益財富投資管理有限公司成立於2011年3月3日，註冊資本10萬元。公司主要股東及法定代表人為馬。
2022年6月24日，中國證券基金投資業協會通報稱，北京嘉義財富投資管理有限公司因經營異常被撤銷私募基金管理人資格。協會提醒投資者，繼續關註私募基金管理人的誠信合規狀況，謹慎做出基金投資決策，通過基金合同約定的爭議解決機制和相關法律途徑維護自身合法權益。協會將繼續堅持“扶優限劣”的基本方針，不斷完善私募基金行業誠信信息記錄機制，促進行業合規健康發展。
此外，2021年8月25日，北京證監局發布兩項行政監管措施，分別對北京嘉益財富及其基金經理李文東出具警示函。
北京證監局稱，經查，嘉義財富基金經理李文東存在以下違規行為:壹是存在安排非公司員工接待投資者，反映未盡到審慎勤勉義務；二是通過微信微信官方賬號等方式向不特定對象推廣、宣傳；3.向投資人承諾投資本金不虧或者承諾最低收益。
北京證監局表示，李文東的上述行為違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》第四條、第十四條、第十五條的規定。根據《暫行辦法》第三十三條的規定，決定采取出具警示函的行政監管措施。