騙局:山東壹農民開“中國建設銀行”賺快錢。各種設備、標誌、工裝壹應俱全，足以以假亂真。結果只吸收了4萬存款就被查封了，因為這家銀行只收錢不取錢。
此外，還有假銀行謊稱已獲得或正在申請民營銀行牌照，以虛構民營銀行的名義出售原始股或吸收存款。目前真正的民營銀行只有五家，微眾銀行(騰訊)、華瑞銀行(均瑤集團)、金城銀行(鄭泰集團)、溫商銀行(天津華北集團)、網商銀行(阿裏巴巴)，其他都是假的。
騙術:以假亂真！
Top7、銀行理財逃單
騙局:銀行飛單，即銀行員工受投資公司高額傭金吸引，私下與其他投資公司“勾結”，以銀行名義銷售投資公司的理財產品，通過過分誇大收益來欺騙投資者，導致投資者上當。幾個月前，有多名市民稱在農行北京通州支行支行客戶經理李處購買理財產品，到期後本金和收益未兌現，* * *涉及17人，2248萬元，是典型的銀行飛單案例。
購買銀行的理財產品被很多投資者視為非常安全的理財方式，但如果不仔細查看，很可能不會購買正規的銀行理財產品。2065438+2005年7月，廣發銀行發生壹起“飛單”案件。在廣發銀行北京某支行的推薦下，劉女士等5名客戶購買了壹款年收益為11%的私募基金產品，但在壹年的兌付期後並未收到承諾的本息，投資款為767萬元。
騙術:內外勾結，高收入行騙！
Top6，高折扣存款詐騙
詐騙:壹年多前，蕭山、杭州、寧波的16儲戶在國內存入巨款2.88億元。
事情是這樣的，當地壹家大型民營企業的負責人牟偉，先是開出高折扣，比如在享受銀行定期利率的基礎上，再分別開出3.5%和4.4%的折扣，吸引浙江等地儲戶在東鄉縣工行存入312萬元。然後勾結銀行高層騙取貸款。很多資金中介從中層到中層都拿到不同數額的傭金，遠高於儲戶的折價率。魏組織有關人員偽造上述儲戶的大額存單，再用偽造的存單作抵押，騙取銀行巨額貸款。
目前，警方已抓獲多名主要涉案人員，包括銀行負責人、客戶經理、貸款企業法定代表人牟偉，以及參與偽造文件的相關人員。涉案資金已於2015年9月26日至2016年3月25日凍結。警方表示，如果當事人能證明存款資金來源合法正當，將在調查核實後逐步解凍存款。
騙術:異地高息儲蓄詐騙！
造假:壹些登陸“四板”(地方股轉系統)的公司，聲稱未來兩三年可以從區域股交中心“升級”到新三板或中小板，鼓吹自己出售的原始股有暴漲的潛力，吸引投資者買入。在“無股權無財富”的投資理念沖擊下，壹系列原始股拋售大戲開始上演。
2015，12，11，官網，中國證監會發文稱，個別區域性股權市場少數上市公司(多為跨區域上市公司)宣稱已經或即將在區域性股權市場“上市”，向社會公眾出售或轉讓“原始股”，並承諾固定收益，涉嫌違法。舉報比較多的是上海友索環保和河南的幾家公司。都是登錄上海股權托管交易中心後開始賣原始股，然後人去樓空。
騙術:賣出原始股時，投資者誤以為上海股權托管交易中心是上交所。
前四名，金牌、銀牌和銀牌項目
騙局:2015九月底，位於北京。
金賽銀用了以下幾招來騙取投資者的信任:壹是裝門面。它在深圳租了壹個非常高端豪華的會所，給投資人“高高在上”的形象。二是官員以政府項目的名義推銷。第三，打著平安保險保障的幌子，有投資者爆料有200多名平安保險業務員參與其中，很多投資者以為是平安保險產品。四是吹上市。不了解的人以為牛多。其實在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差太多了，更別說創業板和主板了。
騙術:用假名背書騙取投資人信任！
Top3，民間借貸
騙局:以20%、30%甚至更高的年利率為幌子，初期投入幾萬後，投資人嘗到“甜頭”後追加幾十萬甚至上百萬，最後借款人逃之夭夭，企業倒閉。比較著名的有四川匯通擔保事件和河北融投事件。
據《中國經營報》報道，匯通擔保註冊資本9億元，是四川省乃至西南地區最大的股份合作信用擔保專業公司之壹。偽造大量貸款項目，註冊數百家空殼公司，通過數十家投資理財公司向民間集資。最後資金鏈斷裂，高管外逃，涉案金額約6543.8+00億。
據財新報道。com，河北融投曾是全國第二大擔保公司，河北省最大的擔保公司。其違約事件涉及面廣，多家銀行、信托、民間借貸、資產管理機構卷入其中，涉及資金數百億。
騙術:高息騙術！
騙局:MMM Mutual Finance來自俄羅斯，其創始人謝爾蓋·馬夫羅迪(sergei mavrodi)於20世紀90年代初成名。數百萬俄羅斯人曾參與用MMM建造的MMM金融金字塔，但該項目僅持續了三年，於1997年崩潰。他因詐騙入獄4.5年，出獄後繼續行騙。2013年，MMM互助金融登陸印度，但還沒來得及施展身手，就被印度執法部門查封。他的團隊被多國指責為詐騙團夥，騙過俄羅斯和印度國家後，又騙到中國。
投資者可以通過向“尋求者”提供資金作為“幫助者”來獲取系統內部貨幣。15天後，投資者將與新的“幫助者”配對成為“幫助者”，賣出內部貨幣。月息30%，靠發展下線維持，承諾高回報，高利潤。
其實這是壹個沒有政府批準的公司組織，只有壹個復雜的網站，20多年前就被認定為全球最大的龐氏騙局之壹。2015 12.25，平臺宣布目前取消所有提現申請。
騙術:被騙者也是騙子，利用了大家都相信自己不是最後壹個的貪婪心理。
騙局:2015年2月3日，15，40人被曝被查。本周，e租寶高調回應媒體轟炸，發布公告、律師函、公關稿。在媒體和e租寶關系緊張的時候，2015年2月8日晚，15，公安部進駐e租寶，正式開始調查。晚上7點左右，e租寶的網站和APP都打不開了。2015 12 10媒體曝出e租寶實際控制人丁寧被抓，警方還帶走了壹批高績效員工。連e租寶母公司鈺誠集團的名牌和logo都被拆了。
至此，e租寶這個在央視新聞聯播前黃金時段打廣告、融資750億的互聯網金融平臺，在喧囂中死去，留下壹地雞毛。