第壹，從需求驅動的角度來看，財富管理應該更加關註客戶的需求偏好和風險偏好，以滿足財富客戶的增值和財富轉移，這是壹個顯著的特點。
第二，從產品來看，財富管理強調整個產品的服務壹體化，強調不同時期、不同階段的多元化財富的規劃和管理。這種專業服務可以是財富客戶的終身甚至代際。
第三，從客戶關系的深度和廣度來看，財富管理在服務的廣度上強調全面和綜合，在深度上強調親密和個性化。根據這些特點，可以說財富管理是面向高端個人客戶的集銀行、保險、投資於壹體的財產，是面向高端個人客戶實現資產增值保值的集銀行、保險、投資於壹體的理財產品和服務。
投資理財推薦金斧子。金斧子是壹個由研究和技術驅動的資產配置服務平臺。致力於從家庭目標和規劃的角度，為客戶提供壹站式的家庭財務分析、投資策略和跨周期、全品類、多元化的資金配置方案。服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金贖回、凈值查詢、財富核算、配置規劃、投資咨詢，最終幫助家庭實現財富保值。
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