壹、資金管理
資金管理是社會主義國家對國有企業資金來源和使用進行計劃、控制、監督和評價的總稱。財務管理的重要組成部分。資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。
在風險市場中，通過限制單筆投資的比例；來控制風險。常見的基金管理策略:金字塔基金管理。等比例基金管理。
“現金為王”壹直被視為企業資金管理的中心思想。企業的現金流管理水平往往是企業生存的關鍵。面對日益激烈的市場競爭，企業面臨的生存環境復雜多變。只有提高企業現金流的管理水平，才能合理控制經營風險，提高企業整體資金的利用效率，從而不斷加快企業自身的發展。投資決策和規劃，建立資金使用和管理的責任制，檢查和監督資金的使用，考核資金的使用情況。管理的主要目的是:組織資金供應，保證生產經營活動不間斷；不斷提高資金利用效率，節約資金；提出合理使用資金的建議和措施，促進生產、技術和管理的改進。
二。財政資金管理辦法
(壹)對核定資金的合理需求。企業應以兼顧需要和經濟為基本原則，采用先進合理的計算方法，確定合理的資金需求。合理的資金需求可以通過編制現金預算來實現。現金預算的內容包括現金收入、現金支出、現金溢缺的計算、不足部分的籌資方案、超額部分的利用方案等。
(2)確定融資方案。資金需求確定後，需要確定如何籌集所需資金，融資方案可以通過以下途徑解決:壹方面，從內部來看，企業嘗試現金銷售或采取先收單後發貨的方式，縮短應收賬款的賬期，及時收款；根據訂貨數量組織生產，合理調配原料、輔料和生產工人；盡快處理積壓物資，及時處理閑置、過期、未使用的固定資產；節約成本意味著增加利潤。
(3)建立資金投入效益保障機制，做好資金來源管理。決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。企業財務部門應改變目前對內部價值信息綜合處理的做法，從企業外部收集有用信息，積極研究市場，自覺參與企業技術資助項目的測算和論證；考慮貨幣的時間價值和風險價值，準確比較項目的投資回報率和融資成本率，保證項目的財務預算；在充分考慮企業償債能力的前提下，盡量籌集足夠的項目建設資金，防止急功近利。加強在建項目的財務監管，對項目的資金使用效果進行跟蹤和考核，建立項目決策責任制，杜絕集體決策、集體負責，最終無人負責的現象。
(4)建立優化資本結構的約束機制，做好資金的結構性管理。財務部門必須運用財務計算方法，確定最佳購存點的資金結構，加強財務部門對資金運作的調控，按照風險類別對客戶進行分類，正確估計和把握客戶的信用質量，建立客戶信用風險財務分析體系，監督銷售責任制的落實，防止為了銷售甚至為了某種目的的銷售而“勞民傷財”；財務部門要經常“咨詢”資本運作的偏差，及時實施戰略性資本結構調整。
(5)建立活而不亂的資金流轉機制，做好資金的流程管理。為保證資金“滿負荷”高速運轉，財務部門應對企業資金進行統壹管理，集中調度，有償使用。要進壹步完善內部銀行等現有資金統壹管理形式，內部使用資金模擬銀行結算，擴大資金成本核算內容。要規範企業的融資行為，金融部門要克服重商品信用輕資金信用的現象，維護良好的融資信譽，形成借—還—借的良性局面。
(六)建立基金補償積累機制，做好基金的後續管理。(1)財務部門要監控企業資金的分流，防止過度分流到工資福利、非生產性投資等方面。(2)合理制定企業稅後利潤分配政策，盡可能用於企業擴大再生產，促進其自我滾動發展；(3)財務部門要認真執行資本保全制度，對資本進行監督管理。