此次上市的11家保險機構中，有7家公司治理結構存在問題，分別是:華匯人壽保險股份有限公司、弘康人壽保險股份有限公司、長江財產保險股份有限公司、華安財險股份有限公司、鼎和財產保險股份有限公司、安信財產保險股份有限公司、長安責任保險股份有限公司，其中中華人壽、長安責任保險在股權變更中存在較大問題。
其他4家公司存在關聯交易問題，分別是:百年人壽保險股份有限公司、中華聯合保險集團股份有限公司、聯人壽保險股份有限公司、信泰人壽保險股份有限公司，自監管函出具之日起6個月內，這4家公司被保監會禁止直接或間接與公司關聯方進行包括貸款在內的部分交易。即使過了6個月，保監會也給這5家公司設定了3個月的觀察期。觀察期內，保監會將檢查監管措施的落實情況，並視情況采取後續監管措施。
股東“原罪”:隱瞞所持股份已被查封，非法參股保險機構。
除了日常經營中的問題，在這次公司治理考核中，股東的“原罪”暴露在陽光下。
在此次公布的11監管函中，華匯人壽和長安責任保險的股東權益存在嚴重問題。
華匯人壽方面，壹是未在規定期限內向保監會報告股東股權被查封情況；二是存在股東違規持股、持股比例過高等問題。不過，保監會並未透露具體股東。
成立於2011的華匯人壽，近年來處境“堪憂”。早在2014，華匯人壽就深陷股權糾紛。根據公司網站披露的信息，2013年，公司六大股東為沈陽煤業(集團)有限公司(20%)、仁和投資控股有限公司(20%)、北京富德投資有限公司(20%)、大連三德投資有限公司(20%)和大連瑞德投資有限公司(10)，因股權糾紛，保監會當時向華匯人壽發出監管函，至今未解除。此外，華匯人壽從2013的年報壹直未披露，其保費收入近年來也壹直處於行業後排。
此次被點名的另壹家長安責任保險公司，存在股權變動不規範、股東違規投資入股等問題。
長安責任保險的股東江蘇高新產業投資有限公司(持股7.54%)和北京石林房地產開發有限公司(持股7.54%)未通知公司或向保監會報告。據保監會核查，股東江蘇高科已向北京石林轉讓公司7.54%的股份，雙方已簽訂股權轉讓合同並支付價款。目前股份還沒有過戶。
此外，早在2012年3月30日，長安責任保險股東泰山金建擔保有限公司(持股9.62%，共計156萬股)與天津中國融信簽訂《股權收益權轉讓協議》，約定泰山金建及其指定方認購長安保險150萬股，股權價款由中國融信承擔。2065438+2002年4月，泰山金建與公司股東南通化工簽訂股份持有協議，約定泰山金建擬認購長安保險5000萬股新股，股份委托南通化工持有。根據《保險公司股權管理辦法》，股東不得以非自有資金投資保險公司，不得委托他人或者接受他人持有保險公司股權。泰山金劍明顯違反了保監會的規定。
保監會首次對涉及關聯交易的市場行為進行直接監管。
“存在違法關聯交易的保險機構和關聯方，直接停止其關聯交易。”這是保監會首次直接針對涉及關聯交易的市場行為采取監管措施。這意味著保監會對關聯交易的監管已經從制度建設轉向制度建設和市場行為監管並重的階段。
其中，禁止百年人壽及其資產管理公司直接或間接與上海啟泰投資中心(有限合夥)、網金控股(大連)有限公司、大連愛立方健康管理有限公司以及上述公司控制或施加重大影響的機構從事貸款等關聯交易。
禁止中華聯合保險及其保險子公司直接或間接與大連銀行股份有限公司及其關聯方進行重要關聯交易。
在聯人壽投資於關聯方的信托項目本息全部收回之前，禁止本公司直接或間接與關聯方進行貸款等交易。
禁止信泰人壽直接或間接與嘉興新業領信投資合夥企業(有限合夥)、紹興領研股權投資基金合夥企業(有限合夥)以及上述企業控制或施加重大影響的機構進行貸款等交易。
不過，中國保監會沒有披露關聯交易違規的細節。
針對關聯交易，監管函明確禁止部分公司及其關鍵關聯方6個月的關聯交易。保監會表示，其目的是督促保險機構進壹步規範關聯交易管理，防止股東將保險公司當成“提款機”。
從本次被出具監管函的公司整體情況來看，都是評價中監管得分較低的公司。主要問題集中在公司章程及“三會壹樓”運作、內控合規管理、關聯交易管理、股東權益等方面。其中，董事會運作不規範，關聯交易管理不合規，內控審計管理弱化，薪酬考核機制不到位。