近日，由湖南省長沙市嶽麓區檢察院提起公訴的謝某等人涉嫌非法吸收公眾存款壹案開庭審理。這個犯罪團夥將受到法律的制裁。
“成功企業家”的融資平臺
經常在網上吐槽。
“壹件簡單的黑毛衣，黑褲子，壹雙棉鞋，沒有多余的配飾。對於這樣壹個‘簡單’的人來說，他的辦公室更簡單:壹串銅錢掛在正對著門的墻上，辦公桌旁邊是壹個大書櫃，裏面全是書，有《周易》、《論語》之類的書？”這是2019 65438+10月24日。
濟南公司自然人股東謝某(持股6.58%)，也是芒果金融的創始人。當時，謝正在全力發展株洲市商圈核心的省市重點項目金岸服裝電器城，這也是株洲服裝產業轉型升級的第壹個項目。現在，坐在被告人席上的謝穿著白色防護服，神情落寞。
這個看似“簡單”的成功企業家，壹夜之間被成千上萬的網友唾罵。
2018 10 10月24日，網友“聽風夜”在網上發帖稱自己是芒果金融平臺的出借人:“謝在擔任芒果金融負責人時，通過平臺融資上億元，後轉戰濟南地產任董事。現在芒果金融就是壹個空殼。2065438+2008年6月，未支付現金。”
其實從2065438+2008年6月開始，網上關於芒果金融和謝某的消息就壹直源源不斷。
2018下半年，多位投資人在網絡平臺發帖稱，在芒果金融提現困難的近5個月時間裏，平臺壹直以各種借口和理由限制提現。
2018 12，湖南省市場監管局公布了壹批網絡交易違法典型案例。芒果金融因發布違法廣告被掛牌。據披露，該公司在官網宣稱“芒果金融國資平臺所有項目均為大型國企回購”等內容，其行為違反了相關法律法規。長沙市工商行政管理局嶽麓分局對該公司作出20萬元的行政處罰。
2065438+2009年2月25日，有投資人在網上表示:目前芒果金融各方互相甩鍋，拒絕承擔責任，卷走出借人上億資金，導致投資人還款無望。
非法集資20多億元。
涉及6萬多人。
這個“黑料”不斷的“國資平臺”終於要走到盡頭了。
2019 65438+2009年10月28日，湖南省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室向湖南省公安廳發函，要求公安部門盡快收集相關證據，全力組織開展對芒果金融平臺的打擊行動。
2065438+2009年4月8日，長沙市公安局嶽麓分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對該公司立案偵查。公安機關當日發布的警情通報稱，2014 11年，謝某等人在未取得相關資質的情況下，開設P2P平臺芒果金融，以多家企業需要借款為由，向社會不特定人群發行不同借款期限、不同利率的理財產品。目前全國很多省市的人都買了芒果金融的理財產品，都虧了。
案發後，公安機關向芒果金融發出了取證通知書，依法調取了芒果金融平臺後臺數據和完整源代碼，並聘請司法鑒定中心對芒果金融吸收公眾資金行為進行了鑒定。確認公司有65119集資參與人，涉及金額20.49億元，未償還本金4.52億元。
穿上
謝實際控制的芒果金融是壹個什麽平臺？四被告的故事，就是從這家網絡融資公司開始的。
2010周(已故)、謝在濟南公司開發株洲電子商務產業園項目。為籌集資金，在項目開發過程中，周、謝與中國南方集團有限公司(以下簡稱南方公司)董事長洪、副總經理廖取得聯系。經過討論，四個決定，周和謝達成合作框架協議，與南方公司共同開發株洲電子商務產業園項目。認識周多年，劉燁也漸漸加入進來。
在項目開發過程中，由於缺乏資金，周和謝想在長沙成立壹家在線融資公司，以解決資金問題。公司成立前，謝某、周某等人專程到深圳找到洪某等人。壹群人商量著說:“公司叫芒果財經，因為湖南電視臺也叫芒果臺。公司名稱被湖南衛視熟知，有利於融資。”
“為了便於吸收公眾存款，我們需要國企背景。大家建議我做芒果金融的董事長，實際控制人是謝。”廖時任濟南公司股東南方公司副總經理。在接受檢方調查時，廖交代，當時國內有很多這樣的P2P融資平臺，“當時沒想那麽多”。
深圳之行讓成立芒果金融的想法壹帆風順。經過多次討論，決定由南方公司出資565，438+0%，廖擔任芒果金融董事長。謝實際控制的深圳市資本管理有限公司出資比例為49%。
嶽麓區檢察院經審理查明，芒果金融在周、謝、洪、廖等人的管理下，在平臺上經營“金芒寶”、“芒果寶”等項目。從報名開始到活動前。未經批準，芒果金融通過網絡媒體宣傳，向不特定公眾吸收資金，承諾在壹定期限內還本付息。
“上述平臺的資金劃轉和轉賬必須通過芒果金融平臺在第三方支付平臺上開設的資金池。由於後期資金鏈斷裂，資金池中的資金不足以支撐投資人的實際還款，於是平臺開始進行虛擬還款。這樣，投資人的退出就無法得到保證，最終無法實現。
依法提現。案發後，幾名被告人如實供述，吸收的公眾投資主要有三個目的:壹是向公眾投資者支付利息、償還本金；二是支付芒果金融的傭金；三是解決株洲電子商務產業園的發展和南方公司及其關聯公司的運營費用。
嶽麓區檢察院認為，謝某、洪某、廖某、違反國家金融管理法律法規，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。數額巨大，其行為觸犯了刑法的相關規定。犯罪事實清楚，證據確實、充分。應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。謝某、洪某、廖某、系共同犯罪人，均系主犯。
近年來，P2P借貸平臺“雷聲”不斷。平臺負責人被追究刑事責任後，投資人的損失已經無法挽回。對此，除了監管機構更加嚴格、全面、準確的監管外，投資者還需要提高風險識別和防範意識，學會運用法律手段維護自身合法權益。
檢察官提醒說，
第二，現實中，各種平臺為了提高知名度，往往把自己的行為和國家機關扯上關系，或者以“央企、國企、外資”的背景吸引客戶。事實上，國家機關不能為任何壹個平臺背書，對於平臺的所謂背景吹噓也需要仔細考證。
第三，投資人在發現投資平臺存在風險時要及時抽身，不要“虎口奪食”以為可以盈利就走人；當發現平臺出現支付困難時，可以通過民事訴訟、保全等方式盡快挽回損失；發現相關平臺涉嫌犯罪的，應當立即向公安機關報案。
相關問答:芒果金融是什麽？芒果金融安全嗎？芒果金融，註冊於湖南省工商局，2014，是全國首家參與運營平臺的大型國企。位於湖南省電子商務產業基地，致力於打造壹家紮根湖南、覆蓋全國的金融領域互聯網運用創新旗艦企業。
芒果金融是中國大型國企控股的互聯網金融P2B平臺，提供個人理財、在線理財、在線投資理財平臺。
芒果金融平臺原理:
(壹)企業直接籌資模式
企業直接融資模式是有資金需求的企業通過平臺直接融資。這些企業通過盡職調查、風控審核等措施後，由大型國有融資性擔保公司全額擔保。為投資用戶提供高收益低風險的投資渠道，在享受8-10%保底投資收益的基礎上，助力實體經濟發展。
(二)債權轉讓方式
債權轉讓模式是指原債權人將自有資金投入到企業線下，平臺投資人購買原債權人手中的債權。轉讓完成後，平臺投資人與企業形成新的債權關系。轉讓的債權主要由國有控股公司和分子公司借入，國有企業承諾全額還本付息。