CFA是特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)的縮寫，是證券投資與管理領域的壹種職業資格稱號，由美國特許金融分析師協會(ICFA)創立。該學院最初是由美國金融分析師協會(FAF)於6月在弗吉尼亞州夏洛茨維爾與弗吉尼亞大學聯合成立的，郵編1959。
196265438+10月，英國特許金融分析師協會和金融分析師協會成立了美國投資管理與研究協會(AIMR)。“投資管理與研究協會”是壹個全球性的非營利組織，是由美國證券分析師、投資經理和其他參與投資決策的專業人士組成的專門組織。其使命是建立和維護專業卓越和誠信的最高標準，以促進全球投資行業的利益，其目的是提高投資決策者的專業水平。自從1963出現第壹個特許金融分析師以來，CFA資格證書已經成為全世界從事投資行業的人的職業典範的象征。國際知名企業和投資機構都把CFA資格作為衡量職業投資人職業水準和職業道德的最佳標準。
“特許金融分析師協會”的宗旨是提高投資決策者各方面的專業水平，通過授予CFA稱號，確保從業人員具有先進的專業水平。學院成立之初，正巧美國證券交易委員會(SEC)完成了壹份“證券市場專題研究”的報告，報告中不僅分析了20世紀60年代初的美國證券市場，還提到證券從業人員要盡量混雜，需要培養壹些有正規“資格”的分析師。
於是在1964 65438+10月，時任金融分析師協會董事會主席的威廉·諾比抓住機遇，努力推動CFA體系的形成。他給各種監管絕對值和交易所寫信，要求CFA成為專業投資分析師的資格標準。他建議，如果自律機構想要確定分析師的資格，CFA應該是標準。這種統壹的資格可以消除混亂，提高CFA的註冊價值，方便投資行業不同部門分析師的流動。
諾比的努力沒有白費。1964年6月，紐交所明確強調，監事、研究員必須具備高校註冊資格。後來美國投資咨詢協會、美國投資銀行家協會、紐約金融協會等機構也表示會員要有CFA資格才能加入。這使得CFA資格具備了行業內專業權威的特征。
CFA考生只要完成三次CFA考試，積累至少四年投資決策相關經驗，遵守CFA道德準則和標準，就可以獲得特許金融分析師(CFA)資格。
CFA考試作為全球公認的衡量投資專業人士專業能力和職業道德的權威評價標準，對於幫助中國金融行業加快培養高素質專業人才具有特殊的意義，因為那些獲得CFA特許資格的投資行業精英都經過了至少三年的嚴格自學，期間還通過了三級六小時的考試，考試以國際商務常用語言英語進行，涉及證券分析、公司財務和量化分析。
CFA課程和評估項目由特許分析師協會負責，該協會是壹個全球性的非營利專業組織。該協會還為投資行業制定了自願和基於道德的專業和業績報告標準。它在全球擁有近75，000名會員，其中包括63，000名獲得CFA資格的獲獎者。其宣言是通過在教育、誠信和專業水平方面設定的最高標準，引領全球投資行業。
CFA考試課程，成立於1963，專為投資專家、證券分析師、基金經理、投資顧問開設。自學考試課程達到研究生水平，其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術，包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、公司金融、經濟學、投資業績評價和職業道德。
"與普通資格考試的理論不同，CFA課程具有很強的實踐性."2003年獲得CFA特許的海印說。註重理論與實踐的結合是CFA課程的最大優勢，而且通過考試後，CFA協會會員會定期收到CFA協會國際金融領域最前沿的研究成果。
同時，CFA對道德要求極高。要成為壹名CFA，必須嚴格遵守協會制定的“道德規範”和“職業行為準則”。這些標準甚至細化到CFA必須披露其客戶和雇主之間的任何潛在利益沖突。為了確保CFA資格的可信度，協會對所有特許分析師的違規行為進行了登記。
CFA考試分為壹級、二級、三級三個階段。考生必須通過前壹階段才能參加下壹階段的考試。三個階段的考試時間為6小時，上午3小時，下午3小時。
第壹階段(壹級)采用選擇題形式，每卷120題，***240題；
第二階段(二級)采用選擇題形式，每卷60題，***120題；
第三階段(三級)的考試情況是50%論文寫作，50%應用題(主要是案例分析)。
CFA考試涵蓋的範圍很廣，主要包括:
(壹)職業標準和職業道德；
②財務報表分析；
③定量分析；
4經濟學；
⑤固定收益投資分析；
⑥股權分析；
⑦投資組合管理；
(8)公司金融；
⑨衍生物；
⑩其他投資分析等等。