據介紹，2016 16年2月20日，廣東惠州僑興集團旗下兩家公司在“招財寶”平臺上發行的10億元私募債無法到期兌付，該私募債由浙商財產保險公司擔保，但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了擔保。之後，超過65，438+00家金融機構通過壹攬子擔保等協議，陸續向廣發銀行查詢並主張債權。這暴露了廣發銀行惠州分行員工與僑興集團員工內外勾結、私刻公章、違規擔保等案件，涉案金額約6543.8+02億元，其中銀行業金融機構約6543.8+00億元，主要用於掩蓋該行巨額不良資產和經營虧損。
據銀監會相關負責人介紹，這是壹起銀行內部員工與外部犯罪分子相互勾結，跨行業、跨市場的重大案件。涉案金額巨大，涉及機構眾多，情節嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近年來罕見。事發時，該行公司治理薄弱，存在諸多問題。首先，內控體系不健全，既存在多頭管理，也存在對分支機構的管理真空。特別是印章、合同、授權文件、經營場所、辦公場所等方面管理混亂。其次，涉案機構對監管部門設定的同業、理財等監管禁令置若罔聞，違規承諾保本保收益，嚴重違法違規，擾亂了銀行間市場秩序，破壞了金融生態。再次，涉案機構采取各種方式非法獲取其他金融同業的授信，為已經發生嚴重風險的企業籌集巨額資金，掩蓋風險情況，造成風險在部分同業機構中擴大和蔓延，資金面臨損失。最後，內部員工的法紀意識、合規意識、風險意識、底線意識薄弱。同時，銀行的經營理念存在偏差，考核和激勵不審慎，過於註重業績和排名，忽視了對員工行為的管理。
據銀監會相關負責人介紹，下壹步，銀監會將堅持“姓監”原則，依法加大監管力度，不斷深化銀行業市場亂象整治，嚴肅查處各類違法違規行為。同時，積極引導銀行業金融機構找準定位，回歸本源，切實提高內控合規水平，真正形成“不敢違規、不能違規、不想違規”的銀行業合規文化，確保銀行業依法合規經營。
希望能加大調查力度，讓這些陰暗面無所遁形。