現在說的大數據營銷，就是在分析整體目標人群中，篩選有潛在需求的客戶。沒有潛在需求的客戶，要放在主次影響中。把有限的資金和營銷資源投入到有意義的客戶群體中，提供周到的服務。溝通的經濟效益和二次及多次購買的經濟效益。理財是壹個消費頻率極低的銷售市場，有時候壹些商業服務營銷方式並不壹定適合投資理財產品。但是壹些小禮物的適度應用，目前還是比較適用的。自然前提是建立在不賺黑心錢的前提下。
作為投資理財顧問和業務經理，金融行業的客戶壹定知道高凈值人群在哪裏，掌握高凈值人群的好習慣往往是妳要做的第壹步。我們說，知己知彼百戰不殆。所以，妳需要知道的是高凈值人群在哪裏。之前，可以看看高爾夫練習場。現在，妳可以看看各種高端俱樂部。去高凈值人群出現的社區，那是他們的根，妳進來營銷推廣也是不錯的選擇。其實高凈值人群通常都有固定的群服務。所以建議妳去金融科技公司，在那裏磨練主題活動和服務，然後出來找客戶。這是最安全的。
妳需要有足夠高的資產管理專業技能，尤其是透過現象看金融產品本質的能力，這樣才能在保證客戶資產安全的前提下，有更多的機會為客戶獲取更好的收益。其次，妳需要有換位思考的水平，急客戶之所急，想客戶之所想，以公平公正的態度為客戶做好理財規劃。再次，人性化服務水平，作為客戶家庭財富的管家，想要讓客戶感到溫暖和安全感的同時，與客戶保持良好的日常溝通和交流，盡早發現客戶財務的潛在風險。最後，努力工作，快樂生活，不用頻繁跳槽。站在客戶的立場上幫客戶設計解決方案產品，而不是站在企業的立場上推廣產品，是完全不適合客戶的產品，當然這是最難的。如果壹個客戶比較傻，想快速賺錢，他可能壹單就完成了妳壹個月的績效考核，很難不勸他買高風險的產品。