包括資產負債分析、現金流預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業規劃、子女養育與教育規劃、住所規劃、退休規劃、個人稅務規劃以及人類生命周期各階段的遺產規劃。
財務管理的具體流程可以分為六個步驟:
1.建立並定位理財規劃師與客戶之間的關系。
理財規劃師應當對其將向客戶提供的服務進行書面說明和解釋，並嚴格界定理財規劃師和客戶的責任。理財師要向客戶明確說明自己的薪酬發放方式。理財師與客戶應就合作期限和決策方式達成壹致。
2.收集客戶財務信息，包括客戶財務目標。
理財師要收集客戶的相關信息，客戶和理財師要陳述自己對客戶個人生活目標和理財目標的想法，完成討論和執行決策的時間框架，並對風險進行評估。在提出具體的理財建議之前，理財規劃師應該完整地收集所有相關信息。
3.分析和評估客戶的財務狀況。
理財規劃師要對客戶的情況進行分析評估，對需要采取的理財措施做出決策。根據客戶要求的服務類型，財務規劃師可以提供包括資產、負債、現金流、保險範圍、投資組合和避稅策略在內的財務建議。
4.起草並提出財務管理建議和備選方案。
理財規劃師應根據客戶提供的信息，提出與理財目標相對應的理財建議。理財師要與客戶充分討論，努力使客戶充分理解和掌握理財師的分析和建議，以利於客戶科學決策。理財師也要聽取客戶的意見，對理財建議進行合理的修改。
5、計劃實現目標的實施情況
理財規劃師與客戶應就理財計劃的實施方案達成壹致。理財師可以自己執行理財計劃，也可以作為“教練”指導客戶完成整個理財過程，必要時與股東、律師等專業人士充分協調。
6.監督計劃的實施
理財規劃師應與客戶就理財規劃流程的主管達成壹致。如果主管是理財師本人，理財師要及時向客戶做階段性報告，回顧總結計劃的執行情況，根據情況的變化修改理財計劃。