案例1:林山金融
林山金融公司被懷疑自私自利。投資人的錢通過POS機直接轉到公司賬戶，公司卻將錢轉到林山控制人的公司投資實業，投資人每個月收到的錢都是從私人賬戶轉出，屬於嚴重的自負盈虧行為；公司借新還舊，支付高額利息。林山金融承諾極高的回報率，但警方調查後發現，林山金融申報的投資項目並不盈利，通過借新還舊的方式償還前期投資人的到期本息。虛假宣傳，打造“大到不能倒”的形象。警方通報，林山金融不惜花費巨資進行包裝宣傳，在民眾中營造“大到不能倒”的企業形象，騙取投資者信任；該公司被處罰了兩次。2015年7月3日因違反《公司登記管理條例》相關規定被責令整改並罰款55萬元，同年2月6日因虛假宣傳再次被罰款10，000元。
案例二:小唐僧
唐笑·蒙克實際控制的背景很神秘。執行董事、總經理被質疑為代理人，實際控制人有“神秘背景”，至今無人對此澄清；平臺沒有銀行存管。自2065438+2005年5月成立以來，唐未在網上銀行存款。“高額返利”在業內早有名氣。因為理財也可以返現，平臺的“羊毛流量”很大；平臺的信息披露較差。信息披露不暢壹直為人所詬病，募集資金的真實用途、還款來源、資產抵押等都沒有披露。為了獲得投資者的信任和接受，極力披上國有資產的外衣，於是就有了假央企“瑞寶力源”事件。
案例3:連筆金融
連筆的金融收益率極高。連筆理財“3月貝爾寶”和“6月貝爾寶”兩款產品的歷史年化收益率分別達到10%和12%，均高於市場平均水平；平臺有自融之嫌。投資者投資連筆的產品，所有資金在斐濟供應商之間流動，包括變更計劃。斐訊和連筆之間有很大的自立嫌疑，斐訊的財務狀況很糟糕；明顯不合規。官網的服務協議寫明:“本公司對金融產品交易參與者的真實性、充分性、可靠性、準確性、完整性和合法性不承擔任何責任”，“本公司股東、創始人及員工不保證平臺內容的真實性、充分性、及時性、可靠性、完整性和有效性，並免除由此產生的任何法律責任”，明顯違反合規要求。沒有銀行存款。自成立以來，連筆金融沒有在網上銀行存款。
案例4:唐雅金融
唐雅金融是知名的高返利P2P平臺，網貸之家顯示其參考收益率高達16.6%。平臺有自融之嫌。如果說其他平臺的自我整合還是遮遮掩掩，那麽唐雅金融就是明目張膽的自我整合。自2065438+2007年6月以來，唐雅金融的許多目標都明確表示為其股東或其產業融資。其中壹個借款標的明確寫著借款對象為“唐雅控股集團參股的企業股東”，另壹個創業標的也明確寫著“融資項目為唐雅家具館”。平臺上線至今未接入銀行存管。