第壹，財務自由。
指個人或家庭的收入主要來自主動投資而非被動工作。財務自強主要體現在擔心投資的收益完全可以覆蓋個人或家庭發生的所有支出，個人從被迫工作的壓力中解放出來，財富成為了創造更多財富的工具。此時，個人或家庭生活目標的經濟保障比財務保障更強。
第二，資金安全。
指個人或家庭對自己的財務狀況充滿信心。相信現有的財富足以應付未來的財務支出和其他人生目標，不會出現大的財務危機。
衡量壹個人或家庭的經濟保障，主要有以下內容:是否有穩定充足的收入，個人是否有發展潛力；是否有足夠的現金儲備；是否有合適的住房；是否購買了適當的財產和人身保險；是否有合適穩定的投資；是否享受社保；是否有額外的養老金計劃。
財務規劃簡介:
理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序，為客戶制定切實可行的可操作性計劃的過程，包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、財產分配和繼承規劃等，使客戶不斷提高生活質量，最終實現終身財務安全、自主和自由。
理財規劃可以分為企業理財規劃和個人理財規劃。
第壹，公司的財務規劃。
指企業為實現既定的戰略目標而做出的壹系列協調壹致的計劃和決策方案，包括投資決策、籌資決策、成本管理、現金流管理等。
第二，個人理財規劃。
私人理財規劃也稱私人理財規劃，是指個人或家庭根據家庭客觀條件和財力(包括存量和增量預期)為實現人生各階段目標而做出的壹系列統籌規劃，包括職業規劃、房產規劃、子女教育規劃、退休規劃等。