1.基金收益率:基金的收益率是衡量其長期業績的重要指標。可以關註基金的短期和長期收益,與同類基金和基準指數進行業績比較。過去的表現不代表未來,需要綜合考慮不同時間段的表現。
1.近期收益率:了解基金最近幾個月或壹年的表現,進壹步了解基金的短期走勢。
2.長期收益率:考察基金在多年時間跨度內的表現,以判斷基金的長期業績水平。
2.風險指標:了解基金的風險承受能力和風險調整後的回報很重要。以下是壹些常見的風險指標:
1.波動率:衡量基金價格的波動範圍,波動率越高意味著風險越高。
2.最大回撤:指基金凈值從歷史高點下跌的最大幅度,也是衡量基金風險的指標。最大回撤越小,說明基金的風險控制能力越好。
3.基金費用:基金費用是投資者需要承擔的成本之壹。較高的費用會對投資回報產生壹定影響,需要關註費率水平,綜合考慮費用和基金的業績。以下是壹些需要註意的費用:
1.管理費:基金公司為管理基金而收取的費用,通常以占基金年度凈資產的比例表示。
2.銷售服務費:通過銷售代理購買基金的,可能會收取銷售服務費。
3.手續費:買賣基金時可能支付的交易費用。
四。基金規模和流動性:基金規模和流動性也是需要考慮的因素。
1.基金規模:較大的基金規模通常意味著更好的流動性和更低的交易成本。大型基金管理公司可能投資能力和研究資源更強。
2.贖回限制和開放日:有些基金在贖回時可能會有壹定的限制,比如必須滿足壹定的持有期或者有最低贖回金額。同時,該基金有特定的開放日,只能在指定日期內買入或贖回。
動詞 (verb的縮寫)基金公司和基金經理的業績:基金公司和基金經理的聲譽和信譽也是需要關註的因素。
1.基金公司:了解基金公司的背景和規模,看是否有穩定的管理團隊、合理的投研能力和良好的運作記錄。
2.基金經理:關註基金經理的經驗和以往管理基金的業績。壹個有經驗的穩定的基金經理可以提供穩定的投資策略和業績。