財務經理在入職階段工作過程中遇到的困惑主要有:缺乏系統的財務管理流程；營銷能力弱；社交能力差，缺乏溝通能力；資源少，人脈窄。應首先完成以下事項:
1.客戶聯系人
以日計劃聯系單為基礎，按標準完成日聯系數，完善客戶信息，根據收集到的信息對客戶進行有效分類，以便日後進行精準的分組營銷。
2.有效歸檔
每天拜訪客戶，聯系客戶，完整收集客戶信息，完善備案材料。
3.客戶訪問
根據需求對客戶進行分類，定期對大客戶進行精準拜訪營銷，提高成交率。
在銀行，理財經理是通才，推銷存款、基金、保險等各種金融產品，也為個人客戶提供理財咨詢、財富管理等壹對壹的綜合服務。
在改進工作流程的同時，我們也需要通過學習來提升自己。我們在大的市場環境下需要做的就是告別產品推廣模式，做需求診斷，做訪談分析，做財務調查，給客戶理財方案建議。這時候就需要提高1到1的溝通技巧和銷售能力。
財務經理的主要工作:
1，負責公司產品的銷售和推廣；
2、根據營銷計劃，完成部門銷售目標；
3.開拓新市場，開發新客戶，提高部門的銷售業績；
4.獨立、進取、自信，具有良好的人際交往和溝通能力，渴望成功；
5.敢於接受挑戰，熱愛投資理財，誌願向理財方向發展，能夠接受公司培訓。負責銷售區域內銷售活動的策劃和實施，並完成銷售任務；
6.圍繞分行零售業務發展業務計劃，積極開展客戶營銷，完成儲蓄存款等各項任務指標；
7.負責財務流程(售前、售中、售後)管理和財務風險控制；
8.負責客戶的分層服務，根據客戶的個性化需求介紹和推廣銀行的各類理財產品，提供專業的理財建議，滿足客戶的個性化需求。