實際支出800萬，年利率7.605%/0.8/360=0.026%。
日常資金成本就這麽多。
二、沒有貸款的企業資金成本如何計算？
資金成本是獲取資金的成本，主要包括籌集資金的成本和占用資金的成本兩部分。資金成本=年費(融資總額-融資成本)。籌資費用，如發行股票、債券支付的印刷費、律師費、公證費、擔保費、廣告費等，但企業發行股票、債券時，支付給發行公司的手續費不作為企業的籌資費用，資金占用費是指占用他人資金應支付的費用，或資金所有者憑借其資金所有權向資金使用者索取的報酬，如股息、紅利、債券和銀行貸款支付的利息等。
三、融資成本怎麽算？
1.融資成本的計算公式如下:融資成本=年消費費用/(融資金額融資費用)。
2.壹般來說，企業的融資成本包括兩部分:手續費和融資成本。因為大部分小微企業貸款額(融資額)小，信譽低，融資過程中支付的其他費用(融資費用)相對較高。
擴展數據:
壹般情況下，融資成本指數用融資成本率表示:融資成本率=資金使用費÷(融資總額-融資成本)。這裏的融資成本是資金成本，是壹般企業融資過程中的分析對象。
但從現代財務管理理念來看，這樣的分析和評價並不能完全滿足現代財務管理的需要，還應該從更深的意義上考慮融資的其他幾個相關成本。
首先是企業融資的機會成本。就企業內部融資而言，壹般是“無償”使用，不需要實際支付融資成本(這裏主要指財務成本)。
但從各種社會投資或資本的平均收益來看，內源融資的留存收益也應該是用後支付，應該和其他融資方式沒什麽區別。唯壹不同的是，內源融資不需要對外支付，而其他融資方式必須對外支付。以留存收益為代表的內生融資的融資成本應該是普通股的利潤率，但它沒有融資成本。
二是風險成本，主要指破產成本和財務困境成本。企業債務融資的破產風險是企業融資的主要風險，與企業破產相關的企業價值損失就是破產成本，即企業融資的風險成本。
財務困境的成本包括法律、管理和咨詢費用。其間接成本包括影響企業經營能力的財務困難，至少降低了對企業產品的需求，以及未經債權人允許無法決策，管理層花費的時間和精力。
最後，企業融資還必須支付代理成本。資金的使用者和提供者之間會存在委托代理關系，需要委托人進行監督和激勵，以約束代理人的行為，由此產生的監督成本和約束成本就是所謂的代理成本。
此外，資金使用者還可能做出偏離客戶利益最大化的投資行為，從而造成整體效率損失。