任棟控股公告稱，2020年6月，山西潞城農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“潞城農商行”)發起訴訟，稱其認購大業信托設立的“大業信托盛鑫17號單壹資金信托合同”654.38+05億元，該資產管理計劃實際投資人為晉中郁亮糧油貿易有限公司 Ltd .(以下簡稱“郁亮糧油”)鹿城農商行也指控任棟控股為資管計劃提供擔保，因此也被列為應承擔連帶責任的被告之壹。
上述訴訟的被告名單不僅包括郁亮糧油和任棟控股，還包括德天域生態科技(北京)有限公司(以下簡稱德天域)、天津和友科技有限公司(以下簡稱天津和友)、龍躍實業集團有限公司(以下簡稱龍躍實業)、田文君和郝江波。這些企業實際上由田文君和郝江波控制。田和郝是夫妻關系，他們控制的企業叫“德裕系”。
資本“投機者”
“他很聰明。”這是對陳(化名)的第壹印象。他“心胸寬廣，有膽識”。
2006年，田文君牽頭成立了中海博投資(北京)有限公司，投資方向主要是農業貿易和農業科技，後命名為德天域生態科技(北京)有限公司，隨後德天域整合了晉中當地幾家農業公司，成立了德宇農業，在美國場外市場上市。
壹篇題為《打造中國雜糧行業龍頭企業》的文章稱，德裕農業2010年實現銷售收入6億元，20110年以來，公司投資100多萬元在北京平谷建設生產加工基地。這是繼山西晉中、曲沃，四川成都、涼山之後建立的又壹大型生產加工基地。
很少露面的田文君曾表示，他們將陸續在江蘇、山東等省建立生產基地和雜糧流通交易中心。“公司要逐步完成全國雜糧產業鏈布局，打造中國雜糧行業龍頭企業和第壹品牌”。
雖然在場外上市，但德裕農業的盈利能力並沒有明顯改善。其財報顯示，從2010到2014，其凈利潤壹直在2000萬美元左右波動，隨後股價崩盤，田文君等原股東和團隊相繼離開。
在成立德裕農業的同時，田文君還成立了壹家名為陜西德裕坊創新食品股份有限公司(下稱“德裕坊”)，主營業務為雜糧飲品，謀求獨立上市。
晉中晚報壹篇題為《德裕坊融資“加足馬力”小雜糧進軍大香港》的文章，壹窺田文君的野心:2012 12 2月20日，山西德裕坊創新食品有限公司在香港文華東方酒店舉行香港融資啟動會。
德裕農業2011年報顯示，德裕方、龍躍實業均屬於德裕農業，為VIE結構控制的境內子公司。所謂VIE，即“協議控制”，根據協議，德裕農業為其子公司提供業務合作機會，但後者需將每年的稅後凈利潤全部支付給德裕農業。
然而，德裕方並未實現田文君最初的夙願，未能在港股上市。2015，德裕坊(834109。OC)登陸新三板，65438+2020年10月7日終止掛牌。
除了尋求獨立上市，從2014開始，擅長資本運作的“德裕系”開始涉足a股市場，先後以龍躍實業等不同主體進入多家上市公司。獲得上市公司控制權後，通過對外投資或並購實現快速資本運作，後來改變主業，再改名換姓，使上市公司股價飆升，然後大股東多次質押融資。
有據可查的是，田文君及其妻子郝江波實際控制的“德裕系”至少曾經占據七星塔(002359。SZ，現*ST北訊)和洪磊(曾更名為民生金科，現“任棟控股”)。此外，古蒂科技(002694)實際控制人任永青。SZ)，是田文君的合作夥伴。
2014 12、德裕系控制的龍躍實業向山東齊星集團收購齊星大廈18.895%股份，成為新的實際控制人。隨即，七星塔宣布重大資產重組。2015年7月2日，七星塔公布定增預案，擬用於收購北訊電信100%股權。復牌後，七星塔股價從6元漲到34元，龍躍工業盈余近40億元。
2065438+2006年6月，郝江波全資擁有的天津柚資產管理有限公司(以下簡稱“柚資產”)入主洪磊股票(002647。SZ)用類似的方法。洪磊股份2016半年報顯示，柚子資產持有的洪磊股份壹進入公司就已全部質押。但由於易主後公司主營業務轉型為異常火熱的“互聯網金融”，洪磊股份股價壹度飆升，後更名為民生金科。
“本質就是‘炸殼’。”陳喜儒評論了“道德帝國制”的運作方法。
“德裕系”在資本市場收獲頗豐。在某知名財富排行榜中，“德裕系”已經占據了好幾個席位，其中郝江波曾獲得晉商女首富的稱號。在當地商界，田文君也被稱為山西的隱形富豪。
金融“玩家”
北京晉商博物館是壹座以展示晉商發展、弘揚晉商精神為主題的私人博物館。山西很多農村商業銀行、城市商業銀行都在這裏設立了駐京辦，這些銀行背後有很多“德皇系”。
2011在農信社大規模改制和城商行增資擴股的背景下，尤其是在股權轉讓方面，“德裕系”大舉投資地方商業銀行。
2013年，田文君當選為晉中銀行董事，任期於2019年屆滿，不再擔任該行董事職務。同樣從2013開始，以和友實業、龍躍實業為代表的德裕系密集投資了十余家陜西本土銀行。例如，和友實業投資了晉中銀行、陽泉市商業銀行、和順縣貴都村鎮銀行、平遙縣金榮村鎮銀行、潞城農村商業銀行、山西榆次農村商業銀行等8家銀行，占股7%至65，438+00%，而龍躍實業也持有部分銀行的股份。
“主要是跟柚業，其他都是關聯公司。”陳對說:
和友實業的股東是霍爾果斯柚子創業投資有限公司的全資子公司，郝江波持股99%。
入股銀行給“德裕系”的資本運作帶來了極大的便利，但也給金融機構造成了極大的困惑。
在前述“654.38+0.5億元信托合同糾紛”中，根據任棟控股回復交易所的查詢，合同發生時，任棟控股(民生金科)的控股股東為天津和友，實際控制人為郝江波。同時，田文君和其他相關方為此提供了擔保。事實上，“德裕系”在鹿城農商行持有較大股份。
據七信寶信息，郝江波控制的合友實業持有鹿城農商行7.92%的股份，龍躍實業持有鹿城農商行7.5%的股份，另壹家“德裕系”公司持有鹿城農商行9.67%的股份，三家合計持有鹿城農商行25%以上的股份。
顯然，在這份6543.8+0.5億元的信托合同中，“德裕系”同時扮演了出借人、擔保人、借款人三個角色。
《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》明確規定，“商業銀行不得向關聯方發放無擔保貸款，不得接受其股權作為質押提供授信”。
值得註意的是，2018年，任棟控股的控股權由天金和柚子轉讓給任棟科技，但上市公司並未公開披露這兩方控股期間的擔保15億元。2065438+2009年7月，任棟控股的控股權轉讓給海澱國資平臺。任棟科技取得控股權後，轉身將其持有的任棟控股部分股份質押給了持有德裕系大量股份的晉中銀行和陽泉市商業銀行。
海澱國資接手後不到半年，鹿城農商行就對早在2019上半年逾期的信托計劃提起訴訟。
對此，海澱國資控股旗下的任棟控股在公告中否認了相關情況。“沒有接觸或簽署上述文件，也沒有相關的打印流程。”公告稱，上述連帶責任擔保未經過任棟控股內部審計程序，也未經過任棟控股董事會和股東大會審議通過，獨立董事未發表獨立意見。任棟控股從未發布公告，不符合相關法律法規。
首先，股權質押和杠桿融資反復出現。如和友實業於2018年6月將4750萬股山西潞城農商行股權質押給山西壽陽農商行；當年165438+10月12，和友實業將其持有的5000萬股榆次農商行股份質押給山西左權農商行，榆次農商行為山西左權農商行第二大股東。
第二個現象是“德裕系”在商業銀行有幾十個股東，尤其是自然人股東，其認繳資本從65438+萬元到幾千萬元不等。其中，某農村商業銀行有654.38+00名自然人股東，已認購65438+萬元，出資比例為0.0654.38+0%。這種情況為小股東(股份)控制提供了便利。
“做得不好的城商行、農商行，有現實的困難。他們改制的時候股權分散了，股權給了自然人。債券重組中涉及的壹些問題，導致農商行和城商行股權極其復雜混亂。部分農商行沒有5%以上或10%的股東，導致所謂的三會壹層議事規則形同虛設。”壹位金融研究員說。
壹位熟悉鹿城農商行某股東情況的人士表示，壹段時間內，鹿城農商行所謂的股東大會、決策委員會、監督委員會基本形同虛設。
2065438+2009年2月，長治銀保監分局對潞城農商行作出行政處罰，罰款50萬元，並責令其追究“單戶大股東及關聯方授信超過監管限額，貸款用途與實際用途不符”的責任。
“中小銀行改制後，管理不夠規範，部分商業銀行會出現內部人控制、大股東越位等問題。”陳對說:這其實給了“德國帝國部”等“玩家”可乘之機。
逆流
針對上述6543.8+05億元擔保訴訟，任棟控股予以否認，並表示已向公安機關報案。但目前還沒有看到此案的最新進展。
但該訴訟對上市公司產生了重大影響:任棟控股在最初的公告中稱，該訴訟將“對公司當期利潤或未來利潤的影響具有不確定性”，而在其最近的公告中，則直接表示“截至目前，法院尚未作出判決，對公司信用產生了不利影響，並在壹定程度上影響了公司融資”。
影響遠不止於此。案件背後折射出農商行和城商行發展中的種種亂象。
"這些問題的出現與農村信用社的改制不無關系."蘇寧金融研究院高級研究員黃認為。
2003年，國務院發布《關於深化農村信用社改革的通知》，鼓勵有條件的地區將農村信用社改造為股份制商業銀行。銀監會也開始制定壹系列監管文件進行規範。
經過試點和農村信用社合並潮，2011年，銀監會宣布不再新設農村信用社和農村合作銀行，全面取消資格股，逐步將符合條件的農村信用社改組為農村商業銀行，農村合作銀行要全部改組為農村商業銀行。
也是從今年開始，擁有“獨立法人”的農村商業銀行越來越多。在壹些地方農信社系統采取的模式中，具有“管理、指導、協調、服務職能”的省聯社與“小法人”的矛盾壹直存在，甚至壹度公開化。
壹家相對成熟的農商行負責人認為，省聯社擔心的董事會被大股東把持的問題，多發生在“帶病改制”的農商行。
由於歷史原因，大量農村商業銀行的發展質量確實良莠不齊。
6月18日，山西省委召開金融改革工作會議，強調要把風險防控和金融反腐結合起來，嚴肅查處風險背後的腐敗，堅決挖出和清理金融領域的“蛀蟲”。
農村商業銀行重組和化解金融風險已被列入山西省委2020年重大改革事項之壹。
8月8日至10三天內，山西四家城商行相繼發布公告稱，擬召開臨時股東大會，審議《關於參與兼並重組或新設合並的議案》，其中包括晉中銀行、陽泉市商業銀行。
鹿城農村商業銀行迎來了新的管理層。