2.吹牛:當時我們電話過去，對方很熱情，說各行各業都可以融資，有抵押物債權抵押融資，沒有抵押物也可以融資，有股權做質押融資，額度高，利息低，前期沒有成本。讓我們放心。
騙子說，因為不了解項目情況，融資項目方法定代表人要帶營業執照、稅務登記證、章程等公司基本資料和房產證、土地證、采礦證、林權證等抵押物資料到公司，以示誠意。
我們公司的老板非常高興，他飛到了那裏。到了公司後，騙子讓投資部的人跟妳娓娓道來騙子公司的成功案例。成功案例的信息包括貸款合同、貸款憑證等。這些都是復印件，後來被證實是偽造的。然後跟我們談項目的優缺點，談好了，就是我們的項目符合融資要求，利率有浮動空間，額度可能會上調。3.騙檢測費:這時騙子說我們這裏有很多項目需要貸款。為了表示誠意，項目方要簽邀請函，就是邀請騙子過去考察。檢查費3-5萬，是機票等交通費用。如果項目方有疑慮，騙子會說，我借錢給妳，甚至讓我們補貼機票，我們就不幹了。需要錢的地方很多，有些項目我們不收檢測費。項目太窮，風險太大，連機票都不願意出。而且，這筆錢會抵消利息。沒辦法，我們企業急於融資，只有交錢簽驗貨邀請合同。
4.假裝調查:3、4天後，騙子通知我們明天去項目現場。請接待我們。第二天來了兩三個，大搖大擺裝模作樣的，看著公司的證照原件，然後拍照。然後去項目看，點擊拍照，四處打聽，假裝深入調查。然後去公司找財務和主管談話，偶爾問壹些尖銳的問題，讓我們異常緊張。剩下的時間就是吃飯，然後要求去夜店唱歌找小姐。住好酒店。第二天分手的時候，騙子肯定項目不錯，融資成功的可能性比較大。我要走的時候，我要的。幾個人這麽努力。回去的時候還要整理材料，寫舉報材料，做PPT，看大家能不能用兩條煙弄點土特產。這個時候企業無法拒絕，於是騙子成功了。
5.公關:兩三天後，出資方打電話來，說這個項目股東看好，各部門也做了初步溝通，要求項目業主和股東在成都開會，開審貸會。時間已經確定，不能更改。我們老板喜出望外，趕到成都。貸款審查會議以多種方式舉行。首先是項目方介紹演示PPT，然後是出資方介紹PPT，然後是出資方財務、法務、投資、風控、股東代表提出尖銳問題，由項目方進行講解。最後進行了投票，大多數人舉手贊成，少數人舉手反對。貸款審查會議結束了。這時候出資人最能說的就是，妳還是很看好這個項目的股東的，但是有瑕疵。有些部門有異議，這很正常，妳要對資金和股東的安全負責。現在我們必須堵住對手的嘴。我們問如何堵住他們的嘴。他說:八九個部門，壹個部門買五六條煙，晚上再帶董事長和股東出去吃飯，各部門聚在壹起，把問題擺到桌面上，完善解決方案。它總是比方法更難。沒辦法，急於融資，買了5萬塊錢的煙，公關了不到半個小時，各部門壹致同意，騙子公司給了壹個紅頭文件，批準貸款。
6.騙吃騙喝嫖:出資方董事長、股東、各部門負責人晚上騙吃騙喝，還假裝約董事長、股東，在他們那裏吃飯，吃喝山珍海味，喝好酒。飯桌上壹群人說單子已經做好了，股東也假裝控制風險。飯後，壹群人要去夜總會唱歌慶祝。雖然我們覺得很無奈，但也不得不硬著頭皮接受。唱歌的地方是他們的根據地，陪唱的人壹個個都認識。唱到壹半，媽咪過來說老板們要帶小姐走開房，每個3000元。我們產生了懷疑，要求騙子帶隊，說這是老板的要求。沒辦法，只有買單，於是唱歌吃飯65438+萬元沒了。
7.壹個陰險的招數——利息管理:第二天，騙子通知公司簽貸款抵押合同，這是早已擬好的壹般詐騙版本，只需填寫姓名、金額等即可。合同簽訂後，另壹招到了——利息管理。騙子說:國家銀行資金先用後付利息，民間資金先付後貸，不僅考驗企業的付息能力，也考驗其融資能力。為了公平起見，項目方壹人，資金方壹人，在銀行開戶，存折、卡、密碼由項目方負責，資金方只起監督作用，資金方不把錢拿走。先把三個月的利息付到* * *管賬戶。當項目方認為合同已經簽訂，存折、卡、密碼都在自己手裏的時候，就可以放心地把利息支付到* * *管賬戶上了。
8.合同陷阱:由於成都有壹個巨大的詐騙市場，很多詐騙公司背後只有兩個老板，所以詐騙分子的合同版本高度壹致，呈現以下特點:①充分利用不熟悉土地、房產抵押政策法規，不了解抵押流程的客戶！