如何識別和選擇適合自己的智能投資平臺？針對智能投顧還存在風險的地方，可以從以下幾個維度考察平臺是否可靠。
平臺資質和背景
在選擇平臺的時候，首先要考慮智能投顧能幫妳配置什麽樣的資產。配置的資產是否合規，機構是否具備相關資質。比如基礎資產是公募基金，就可以考慮是否有公募基金銷售牌照。交易資金是否存入銀行等。目前智能投顧平臺大多通過引流模式與有資質的第三方銷售平臺合作，不直接銷售基金。
關於平臺背景，當然是背景越大越好。比如其股東的實力。智能投顧平臺的背景大概有三種:壹種是金融、互聯網背景的創業公司；二是銀行等傳統金融機構；三是p2p業務等壹些傳統互聯網金融企業的轉型。
歷史成就
壹個平臺的歷史數據能否在穩定的基礎上控制風險，是投資人做出選擇的關鍵。也就是說，在做選擇的時候，壹定要查看其相關歷史業績，至少是壹年的操作。查看其表現的回撤，看是否波動較大。如果業績不好，波動太大，最好不要投。對於壹些歷史業績較短，投研團隊配置全球資產的能力尚未得到證明的平臺，投資者仍可保持觀望態度。
另外，投資組合的歷史收益、回測、最大收益、最大風險都需要調查清楚。然後通過壹系列量化指標，觀察其投資業績和投資風格是否與自身相符。
個性化和風險分散能力
個性化和風險分散能力是考量智能投顧公司好壞的重要因素。不同風險承受能力、不同資產狀況的投資者得到不同的投資組合建議和後續建議。壹個好的智能投資平臺，不僅能根據用戶的風險等級推薦相應的產品，還能挖掘用戶在不同場景下的投資需求。它追求的不是極端收益，而是風險收益比。未來目標客戶的風險識別會引入更多的數據來源，比如歷史投資交易記錄、社交數據等，讓畫像更加精準。充分了解投資人，做出適合投資人的理財方案，是壹個優質平臺必備的能力。
戰略和服務
不同的平臺有不同的策略，同壹個平臺可能有幾種策略。關鍵在於智能投顧的策略是不是公開持倉。壹般來說，市面上很多智能投顧平臺都不會公布倉位；還有的側重於白盒投資組合配置策略，從透明交易策略到透明交易信息。對於不披露倉位的平臺，我們需要了解其投資組合是指數基金、主動公募基金基金還是私募基金。現在智能投顧已經打出廣告了，人為幹預越少越好。如果是主動公募基金，最好由自己的基金公司智能投顧給出方案。畢竟同壹家公司對基金本身或者基金經理都有壹定的了解。
在服務方面，是否有完善的服務體系，提供真正的智能服務，取決於詳細了解其後期服務的具體內容，如何時調倉、業績匯報、持倉趨勢等。服務質量反映其管理能力，直接決定其績效。
費率問題
每個平臺的申購贖回費率可能不壹樣，有些平臺可能會有業績提成標準，需要了解清楚。智能投顧可能會單獨收取管理費，但也要搞清楚其他費率，如申購、贖回、調倉等，根據操作方式判斷調倉是否頻繁，費率優惠與否是否會侵蝕組合收益率。