1.這個月初，壹個朋友找我咨詢。我和我的家人在盛大金禧投資了幾十萬。現在合同到期，公司卻還不起本息。我們能拿回這筆錢嗎？後來他開玩笑的跟我說，他逃出了壹個金融大坑，沒想到又被這個公司給困住了。
2.隨著最近媒體的報道，另壹個同學問我，我的女朋友是盛大金禧的員工。如果有關部門調查，她會坐牢嗎？
帶著這些問題，我想和大家探討如下:
1.相關媒體報道——公司未取得金融牌照從事融資業務，負責人失聯，未支付投資款總額超過190億，未支付人數超過10萬，分期付款，以酒抵債。
165438+2022年10月22日論文。
這篇題為《湖南金融監管部門認定盛大金禧涉嫌非法集資，警方已介入》的報道稱，註冊成立於2011的盛大金禧，在民間投融資領域從事“中介服務”，多年來以約14%的“年回報率”吸引客戶投資。盤繼彪失聯前，6月初5438+01，很多客戶未能收到“分紅”，拿不回本金。據盛大金禧的幾位經理稱，有超過6.5438億+的客戶沒有支付投資款。該公司首席執行官謝博士(姓名)在最近給客戶代表的答復中確認，未支付的投資資金總額“超過1900億”。
陳向東(湖南省金融監管局副局長)向本報明確表示，盛大金禧尚未獲得金融牌照從事融資業務。至於其在香港借殼上市後是否獲得了香港金融牌照，陳向東表示正在調查中。“初步判斷，香港的金融牌照應該也拿不出來。”
165438+2022年10月23日紅星新聞
“盛大與金禧疑似雷暴，老板失去了聯系！未付資金近200億”，盛大金禧疑似礦山爆炸的消息傳出後，6月165438+10月19日，其微信公眾號發布了盛大金禧公司關於良性遣返相關事宜的公告。。。與此同時，盛大金禧也發布了獨立良性回流的倡議書，提出在投資資金的支付順序上要充分考慮“先老後少”、“先小後大”的原則。償還貸款的準備期預計為65，438+02個月。65歲及以上客戶，65歲以下應退本金不超過30000元的客戶，2023年12個月正式支付，最長支付完成48期，每期不超過10000元；其他客戶從65438+2024年2月開始付款，最長分36期完成付款，每期不超過1萬元。。。。。上述方案還提出了“以資產抵債”的方式:客戶可以選擇用現有的賴永興醬香酒產品進行支付。
二、因資金鏈斷裂，無法償還本息，相關人員的法律責任分析。
1.盛大金禧主要負責人可能涉嫌非法吸收公眾存款，公司負責人也可能涉嫌集資詐騙。
觀點來源1:最高人民檢察院第64號指導性案例——楊衛國等人非法吸收公眾存款案。消息:
單位或者個人以開展點對點借貸中的信息中介業務為名，未經合法批準，向不特定公眾募集資金設立資金池，控制、支配資金池中的資金，並承諾還本付息，構成非法吸收公眾存款罪。
案例摘錄:
由於資金鏈斷裂，紂王集團無法按期支付本息。截至2016年4月20日，紂王集團通過線上線下渠道非法吸收公眾存款64億余元，未支付資金26億余元，涉及集資參與人13400余人。其中，通過網上渠道吸收公眾存款超過11億元。
指導意義:1。吸收不特定公眾存款是商業銀行的專屬金融業務，未經批準，任何單位和個人不得實施。
根據《中華人民共和國商業銀行法》第十壹條規定，未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀行業務，這是判斷吸收公眾存款行為合法與否的基本法律依據。任何單位和個人，包括非銀行金融機構，未經國務院銀行業監督管理機構批準，向社會吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，都是非法的。國務院《取締非法金融機構和非法金融業務活動辦法》進壹步明確規定，非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、以任何名義向不特定社會對象非法集資，都是非法金融活動，必須予以取締。
2、金融創新必須遵守金融管理法規，不得觸犯刑法的規定。
金融也需要發展和創新，但金融創新必須有效防控可能出現的風險，必須遵守金融管理法律法規，特別是依法必須經許可才能從事的金融業務，不允許以創新的名義擅自開展。
觀點來源二:湖南省高級人民法院(2018)湘刑終7號案——嚴俊、集資詐騙、非法吸收公眾存款案(常德市安百裏案)。
案例摘錄:
閆軍先後成立了天津鐘毅安百裏公司、安鄉駿怡公司、安鄉洪欣公司和漢壽駿怡公司任董事長或總經理。嚴軍以提供中介金融服務為名，通過簽訂中介金融協議、借款合同等方式進行公開宣傳，通過上述四家公司向包括羅某4在內的531名集資參與人非法集資人民幣1665438元。之後，嚴軍將上述非法集資款在不同公司循環使用，用於歸還其民間借款及支付高額利息、揮霍投資、支付非法集資利息、購買資產、維持非法集資平臺運營。截至案發，閆軍* * *給集資參與人造成損失人民幣86323620元。
試用觀點:
嚴軍(公司負責人)捏造事實，隱瞞真相。他通過成立公司非法集資，將吸收的資金用於償還其民間借款並支付高額利息，大肆投資購買資產，資金鏈斷裂後逃離外地。其行為符合集資詐騙罪的構成要件，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。
2.盛大金禧的員工也可能涉嫌非法吸收公眾存款。
觀點來源:湖南省高級人民法院(2018)湘刑終7號案——閆軍、集資詐騙、非法吸收公眾存款案(常德市安百裏案)。
案件節選:被告人雷立平，作為天津鐘毅安百裏公司的業務員，
協助閆軍非法吸收存款人民幣654.38+0924萬元，造成損失人民幣636.842萬元；
被告劉世軍是天津鐘毅安百裏公司的會計兼業務員。
協助嚴軍非法吸收存款人民幣220萬元，造成損失人民幣7955438+0.4萬元；。。。
被告人宋作為安鄉深柳支行的業務員，
協助閆軍非法吸收存款人民幣403萬元，造成損失人民幣364.33萬元；。。。
被告向月信是漢壽君益公司的業務員。
，協助閆軍非法吸收存款人民幣654.38+0305.5萬元，造成損失人民幣654.38+0206.66萬元；
被告人王梅林擔任會計。
漢壽君益公司非法吸收存款4484萬元，造成損失31.91.953萬元。
摘錄自判決書
:六，
被告人向嶽犯了新的非法吸收公眾存款罪。
，判處有期徒刑二年六個月，並處罰金人民幣六萬元；七，
被告人雷立平犯非法吸收公眾存款罪。
，判處有期徒刑二年五個月，緩刑三年六個月，並處罰金人民幣五萬元；。。。九，
被告人宋犯非法吸收公眾存款罪。
，判處有期徒刑二年三個月，緩刑三年，並處罰金人民幣三萬元；。。。十壹，
被告人王梅林犯非法吸收公眾存款罪。
，判處有期徒刑二年，緩刑二年六個月，並處罰金人民幣二萬元；十二，
被告人劉世軍犯非法吸收公眾存款罪。
，判處有期徒刑二年，緩刑二年六個月，並處罰金人民幣二萬元。
第三，投入的錢壹定要拿回來嗎？
除了上述公司主動分期付款並以酒抵債外，作為投資受害者，
有些資金還是可以收回的。主要渠道有:
1.監管部門、公安機關對盛大金禧現有財產進行調查、控制、登記造冊，並按債權比例進行償還；
2.公司主要負責人退賠贓款及相關部門後續追繳情況；
渠道1，2依據:最高人民檢察院第64號指導性案例——楊衛國等人非法吸收公眾存款案，判決書部分。
:案件中扣押的凍結資金，應當按照損失比例予以退還；房產、車輛、股權等。在本案中被查封、扣押的，在變價後按損失比例返還。不足部分責令繼續退賠。
湖南省高級人民法院(2018)湘民七號-閆軍、集資詐騙、非法吸收公眾存款案，判決部分。
:十三。被公安機關查封、凍結、扣押的涉案財產，由公安機關依法追繳，按比例返還集資參與人。
3、公司的對外投資和債權等。
附言
在此之前，我主要關註的是民事案件的再審抗訴系列。最近壹周，我在看最高人民檢察院指導性案例民事監督部分的時候，偶然看到了64號指導性案例，和這個大金禧案有很多相似之處。另外，周圍同學朋友的壹些詢問和質疑，促使我寫下這篇跨領域的文章。
李小虎
湖南弘毅律師事務所專職律師
專註民事再審抗訴，已辦理民事再審抗訴案件20余件。
1.代理李、易某1訴易某2繼承糾紛壹案，湖南省檢察院抗訴，法院改判；(2020)
2.代理王訴某公證處再審案，湖南省高院決定發回重審；(2021年)
3.代理黃訴金等權屬確認糾紛再審，湖南省高院裁定發回重審；(2016左右)
4.代理李訴朱等人民間借貸糾紛再審案，衡陽某區法院駁回再審申請；(2018左右)
5.代理李某訴全某等民間借貸糾紛案再審(程序違法)，衡陽中院陪審團撤銷再審裁定；(2019)