第壹步，選擇基金和平臺。
常見的基金投資渠道有兩種，包括直銷渠道和代銷渠道。直銷渠道就是發行這只基金的基金公司。直銷渠道的缺點是費率可能相對不太優惠，只能選擇自己的基金產品。
代銷渠道可以細分為銀行、證券公司、互聯網平臺三種。三個代銷渠道中，互聯網平臺渠道的產品最豐富，手續費也最優惠。
第二步，選擇周期。
同樣壹只基金，日定投、周定投或月定投的收益差距其實很小，年化收益差距只有萬分之幾。以兩只基金計算，每月定投收益略高。
第三步，多少？
可以通過三種方式來確定。第壹，根據長期投資目標，根據我們設定的目標，大致計算出我們每個月需要投入多少資金來實現目標。
五年後買車，需要30萬。如果按照年利率10%計算，這五年妳每個月需要投入多少資金才能保證最終總資金達到30萬元？用復利公式推下來，算出來的結果是每月3723的定投。
二、用閑錢做定投，每月定投金額=(收入-支出)/2，或=收入×10%。第三，用備用金做定投，也就是用存款。
第四步，定投多長時間合適？
壹般來說，我們需要做好三到五年的投資準備。具體投資時間需要考慮兩點。壹方面要根據自己的能力和目標來考慮和規劃。另壹方面，要註意根據市場變化進行止盈和回撤。
第五步，心態要好。
基金定投重在長期投資，把握好自己的心態很重要。基金定投素有懶人理財之稱，其價值源於華爾街流傳的壹句話:“精準踩市比空中抓飛刀還難。”如果采用分批買入的方法，將克服只選擇壹次買賣的缺陷，平衡成本，使自己在投資中立於不敗之地。