4月2日，專案組在江蘇省無錫市錫山區、山西省運城市抓獲涉嫌“套路貸”犯罪嫌疑人，抓獲涉嫌“套路貸”詐騙犯罪嫌疑人近500名，押解回包頭193人。
據了解，涉事的兩家公司分別是無錫新期望信息咨詢有限公司和鄆城幹辛恩網絡科技有限公司，註冊經營範圍為軟件開發服務、企業管理咨詢、商務信息咨詢等業務，均無金融資質。涉案公司通過網絡平臺從事非法借貸經營活動。
無抵押、無擔保、貸款快是吸引受害者的主要原因。“壹般情況下，借款人審核通過只需要幾分鐘，然後公司財務人員會通過支付寶把錢轉給借款人。”刑偵支隊偵查員紀品軒告訴記者，“不法分子使用的主要套路是，向不能按時還款的借款人推薦其他借款渠道，或將個人信息出售給其他借貸平臺，以‘拆東墻補西墻’的方式誘導借款人繼續打欠條，從中收取逾期費和高額利息，從而虛增債務，最終使借款人無法還款。”包頭市公安局刑偵支隊有組織犯罪偵查大隊大隊長熊璐給記者舉了壹個例子。貸款3000元，借款人實際拿到2300元，700元支付貸款壹周利息；借款人通過網絡平臺顯示的借款金額為6000元，另有3000元作為借款擔保。
據了解，為了躲避監管和打擊，涉案公司基本都不會向公司所在地的當地人放貸，催收人員也不會上門討債。熊璐告訴記者:“不法分子非法發放貸款的目標人群主要有三類，資金匱乏的創業者，提前消費的學生，在銀行有不良信用並被列入黑名單的人。”辦理套路貸團夥案件的民警介紹，涉案團夥均為公司化運作，他們通過非法渠道購買客戶信息。審核部門篩選出符合他們要求的客戶信息後，交給交通部門。電話服務部與客戶進行電話聯系，然後將有意向借款的客戶推至營業部。
隨後，業務部門會向客戶介紹相關規則，要求客戶在貸款平臺進行實名認證，獲取客戶姓名、家庭住址、身份證正反面照片，上傳手機通訊錄信息，並通過第三方公司獲取客戶近六個月的通話記錄，以確認此號碼為客戶常用手機號碼，為日後催收做準備。還款時間過後，如果借款人不能正常還款，財務人員會建議續貸。既不續貸也不還款的貸款人將被移交給催收部門。催收部門屬於涉案公司的核心部門，催收人員壹般根據催收結果拿提成。犯罪嫌疑人陸某向警方交代，大學期間，他以“校園貸”的形式向學生借錢，並從中賺取利息。
憑著對數字的敏感，經過不斷摸索，他把從各種渠道借來的錢全部用於放貸。客戶越來越多，他壹天的非法獲利高達1萬元。2017至11，無錫新期望公司非法獲利2億余元。運城幹辛恩公司非法獲利近億元。於是，涉案團夥骨幹成員牟取暴利，住豪宅，買多輛豪車，大部分部門負責人、集團領導也享受高薪。目前，案件正在進壹步審理中。但讓包頭警方意外的是，很多受害者並不配合調查。為什麽受害人在受到非法侵害時拒絕配合調查？據辦案民警介紹，犯罪分子的催收手段惡劣，大部分受害人都有過被各種“軟暴力”催收的經歷。
此外，“套路貸”案件的證據多為轉賬記錄和聊天記錄。取證時做筆記至少要花半天時間，但被害人不理解，認為過程冗長，不積極配合。根據相關法律，年利率超過24%的不受法律保護。當意識到遇到了套路貸，大家要及時報警，配合警方取證。這樣才能更好的維護自己的權益。