企業的應收應付主要通過賬齡分析，收付款的交易周期為每月30天和60天。
企業的日常費用也可以分為固定費用和零星費用。
對企業的銷售業績，包括存貨的周轉率進行分析，看看如果我期望做到100W W的業績，我需要多少流動資金。
問題二:融資需求怎麽寫？資金需求計劃:實現公司發展計劃所需的資金量，資金需求的及時性，資金的使用情況。融資計劃:描述公司想要的投資者及其持有的股份，以及其他資金來源，如銀行貸款。
資金需求計劃:實現公司發展計劃所需的資金量，資金需求的及時性，資金的用途(詳細說明資金的用途並列出)
融資計劃:描述公司想要的投資者及其持有的股份，以及其他資金來源，如銀行貸款。
比如:
為了保證項目的實施，需要多少新的投資？
新增投資中，投資方需要投入10000元，借款10000元。
公司自己投資1萬元。如果有對外借款，有哪些抵押或擔保措施？
請說明投入資金的用途和使用計劃:
是希望投資人參股公司還是通過投資合作成立新公司？請解釋原因:
妳打算轉讓給投資者多少利息？計算依據是什麽？
未來3年或5年的年均凈資產收益率預計會更低嗎？
投資者可以享有哪些監督管理權力？
如果公司未能實現項目發展計劃，公司和管理層對投資方承擔什麽責任？
投資者如何收回投資，具體方式和實施時間:
在與公司業務相關的稅種和稅率方面，公司享受哪些優惠政策以及未來可能出現的情況(如市場準入、減免稅等方面的優惠政策等。):
其他需要向投資者說明的情況。
問題三:初創公司和商業計劃書中資金需求的內容怎麽寫建議在找投資之前，可以先找當地的創業者談談。* * *有扶持政策，創業專家免費咨詢。
不知道妳那裏有沒有。上海和虹口這裏有很多創業園。網上搜索虹口創業園。
問題4:這個項目在商業計劃書和資金需求中的主要內容是什麽？第壹
商業計劃的目的很簡單。它是創業者手中的武器，提供給投資人和所有對創業者項目感興趣的人，向他們展示創業的潛力和價值，說服他們投資和支持項目。因此，壹份好的商業計劃書應該讓人們在閱讀後非常清楚以下問題:
1，公司的商機；
2.成立公司，把握這個機會的過程；
3.所需資源；
4.風險和預期回報；
5.對妳行動的建議。
商業計劃書不是壹篇學術論文，但它可能會面對對計劃感興趣的非技術背景的人，比如可能的團隊成員、可能的投資者和合作夥伴、供應商、客戶、政策機構等。因此，壹份好的商業計劃書應該寫得清晰，避免使用過多的專業詞匯，重點放在具體的戰略、目標、計劃和行動上。商業計劃書的篇幅要合適，太短容易讓人不相信項目的成功；如果太長，會被認為太啰嗦，不清楚。長度壹般以20-40頁(含附錄)為宜。
壹般來說，撰寫商業計劃書的原則是:簡潔；組織清晰；內容完整；語言流暢，通俗易懂；意思表達準確。壹份商業計劃書壹般包括以下十個部分:
壹.執行摘要
這是壹份壹兩頁的商業計劃摘要。包括:
1，該業務的簡要描述(即“電梯對賬單”)
2.機會概述
3.目標市場的描述和預測
4.競爭優勢
5、經濟形勢和盈利能力預測
6.團隊概述
7.提供的福利
二、行業背景及公司概況
1，詳細市場描述，主要競爭對手，市場驅動力。
2.公司概述應包括產品/服務的詳細描述，以及如何滿足關鍵客戶需求。
3.壹定要描述妳的進入策略和市場發展策略。
第三，市場調查與分析
這是壹個展示妳對市場了解程度的窗口。請務必解釋以下問題:
1，客戶
2.市場容量和趨勢
3.競爭和各自的競爭優勢
4.預計市場份額和銷量
5、市場發展趨勢(對於新市場來說，這是相當困難的，但我們必須努力接近事實)
第四，公司戰略
解釋公司如何競爭，包括三個問題。
1，營銷方案(定價和分銷；廣告和促銷)
2、規劃和發展計劃(發展現狀和目標；困難和風險)
3、制造和運營計劃(運營周期；設備和改進)
動詞 （verb的縮寫）總體時間表
公司的日程安排，包括以下幾個方面的重要事件。
1，收入
2.平衡點和正現金流
3.市場占有率
4.產品開發簡介
5.主要合作夥伴
6.融資
不及物動詞主要風險、問題和假設
1，創業者往往對公司和將要面臨的風險假設的不夠現實。
2.解釋妳將如何處理風險和問題(應急計劃)
3.在實用主義和對公司潛力的樂觀主義之間取得謹慎的平衡。
七。管理團隊
1.介紹公司的管理團隊。壹定要介紹每個成員與管理公司相關的教育和工作背景。
2、註意管理分工和互補性。
3.最後，需要介紹領導成員、業務顧問、主要投資者和持股情況。
八、企業經濟狀況
介紹公司的財務計劃，並討論財務績效的關鍵驅動因素。請務必討論以下杠桿:
1，毛利和凈利潤
2.盈利能力和耐用性
3.固定、可變和半可變成本
4、實現收支平衡所需的月數。
5.實現正現金流所需的月數
九。財務預測
1，包括收益報告和余額報告，前兩年季報，前五年年報。
2.同期估值現金流分析。
3.突出成本控制系統...> & gt
問題五:創業融資方案怎麽寫創業融資方案怎麽寫？
融資方案其實是說服投資人的憑證。投資人通過創業計劃書了解創業項目。除了創業計劃書，投資人往往還需要融資人出具融資計劃書，說明資金數額、資金用途、利潤分配、退出方式等。在融資過程中，融資計劃非常重要。
編制融資計劃的內容包括:
1.企業介紹:企業介紹、企業現狀、現有股東實力、資信狀況、董事會決議。
二、項目分析:項目基本情況、項目由來、項目價值、項目可行性。
三、市場分析:市場容量、目標客戶、競爭定位、市場預測。
管理團隊:管理人員、組織架構、管理優勢介紹。
動詞 （verb的縮寫）財務計劃:資金需求、資金使用和財務報表。
不及物動詞融資方案設計:
1.理財方法
2.融資期限和價格
3.風險分析
4.退出機制
七、摘要，即計劃的總結，寫在計劃的前面。
融資計劃的內容與商業計劃書的內容相似，但側重點不同。融資方案應重點關註項目可行性分析、團隊實力、股權結構、資金數額、資金用途、利潤分配和退出方式。
特別是要預測對資金的需求。企業家需要明確資金的用途，然後估算對資金的需求，相對準確地預測固定資本和流動資本的數量。創業融資計劃是規劃未來資本運作的計劃，計劃中需要考慮長期利益和短期利益。
首先要估算啟動資金，啟動資金包括企業最基本的采購資金和營運資金，是企業前期最基本的投資。
其次，預測營業收入、營業成本和利潤。對於初創企業來說，估算營業收入是定制財務計劃和財務報表的第壹步。在市場調查的基礎上，估算年營業收入。然後估算運營成本、運營費用、管理費用等。在估算收入和成本時，就可以估算稅前利潤、稅後利潤和凈利潤。
最後，準備預期的財務報表。預計利潤表可以預測企業內部融資的金額，此外，它還可以讓投資者看到企業的利潤。預計資產負債表將反映企業所需的外部融資額。預計現金流量表反映的是流動資金的運行情況，新創企業經常會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預測現金流量表非常重要，但影響預計現金流的不確定因素太多，很難準確預測現金流。企業家可以使用各種假設來預測最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計劃的五個步驟:
1.融資項目論證。主要指項目的可行性和項目的回報率。
2.融資渠道的選擇。作為融資人，妳要選擇成本低、融資快的融資方式。
比如發行股票、證券，向銀行貸款，接受員工投資。如果妳的項目符合現行產業政策，可以請求* * *資金支持。
3.融資分配。募集資金應專款專用，確保了項目實施的連續性。
4.償還融資。項目的實施總是有時間限制的。項目的實施壹旦開始回收本金，就應該開始合理償還融化的資金。
5.融資利潤的分配。
第二章:風險融資計劃模板
壹、項目企業概況
商業計劃書的摘要是所有計劃書的核心。
*其他需要重點說明的信息或數據(可與以下重復，此摘要將被投資人視為項目摘要)。
二、業務描述
*企業的宗旨(200字左右)
*主要發展戰略目標和階段目標
*項目的技術獨特性(請與類似技術進行比較)
介紹研發投入的人員和資金計劃以及要達到的目標，主要包括:
1，科研經費投入
2.R&D人事
3、研發設備
4.R&D產品的技術進步和發展趨勢
第三，產品和服務
*企業家必須介紹他們的產品或服務理念。主要內容如下:
1，產品名稱、特點、性能；*向客戶介紹企業的產品或服務及其價值。
2、產品開發過程，*是否市場上沒有出現過相同的產品？為什麽？
3.產品在其生命周期的哪個階段？
4.生產...> & gt
問題6:申請資金的請示(格式同上)如何寫:XX銀行×××支行文件××銀發200號××銀行××支行××銀發200號××銀發200號公司自1985建廠以來，完善並嚴格執行財務制度，建立了合理的資金運作體系，管理嚴格，效益良好。截止2006年5月38日+0日，總資產、固定資產、流動資產、負債和所有者權益為{\\ F3 。}抵押物權屬清晰，擔保人合法。抵押率46%，風險0 .312。為此，我行同意向XX公司發放流動資金貸款×××萬元，期限3年，年利率5.94%。請檢查並回復此請求。附:1。《XX銀行關於XX公司申請流動資金貸款人民幣×××萬元的調查報告》
問題7:自負盈虧情況怎麽寫分為以下幾個步驟:1。把自己的資金分成三部分:前期投資需求，中期投資需求，後期維護需求。前期根據可投資基金的規模選擇合適的行業；3.全面了解所投資行業的風險、利潤、可操作性、供應商渠道、客戶資源、國家法律法規；4.選擇投資地(投資地)；6.策劃整體投資項目；7.評估人力資源；7.在天時、地利、人和都沒有問題的情況下可以投資。
問題8:融資方案怎麽寫？我終於在“總裁學習網”上找到了完整的流程，希望能解決妳的問題。
年月
(公司信息)
地址
郵遞區號
聯系人和職位
電話
傳真
網站/電子郵件地址
報告目錄
第壹部分是概述
(整個計劃的摘要)(2-3頁以內)
公司的簡要描述
二。公司的目的和目標(市場目標和財務目標)
三。公司目前的股權結構
四。投入的資金及其用途
五、公司目前主要產品或服務介紹
不及物動詞市場概述和營銷策略
七。主要業務部門和績效概況
八。核心管理團隊
九。公司優勢描述
X.公司為實現目標當前的增資需求:原因、數量、方式、用途和償還。
XI。融資計劃(融資和投資方式及退出計劃)
十二。財務分析
1.財務歷史數據(前3-5年的銷售摘要、利潤和增長)
2.財務預測(過去3-5年)
3.資產與負債
第二部分是總結
第壹章公司介紹
壹、公司的宗旨(陳述公司的使命)
二。公司簡介信息
三。各部門的職能和業務目標
四。企業管理
1.董事會
2.管理團隊
3.外部支持(外部人士/會計師事務所/律師事務所/咨詢公司/技術支持/行業協會等。)
第二章技術和產品
壹、技術描述和技術持有
二。產品狀態
1.主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等。)
2.產品特性
3.正在開發/待開發產品簡介
4.R&D計劃和時間表
5.知識產權戰略
6.無形資產(商標/知識產權/專利等。)
三。產品生產
1.資源和原材料供應
2.現有生產條件和生產能力
3 .擴建設施、要求和費用，以及擴建後的生產能力。
4.原有主要設備和待添加設備
5.產品標準、質量檢驗和生產成本控制
6.包裝、儲存和運輸
第三章市場分析
壹、市場規模、市場結構及劃分
二。目標市場的設定
3.分析產品消費群體、消費模式、消費習慣和影響市場的主要因素
四。公司產品目前的市場狀況，市場發展階段的產品名稱和品牌狀況(空白/新發展/高增長/成熟/飽和)
動詞 （verb的縮寫）市場趨勢預測和市場機會
不及物動詞產業政策
第四章競爭分析
1.是否存在行業壟斷？
2.從市場細分看競爭對手的市場份額
3.主要競爭對手:公司實力和產品(品類、價格、特色、包裝、營銷、市場份額等。)
四。潛在競爭對手和市場變化分析
動詞 （verb的縮寫）公司產品的競爭優勢
第五章營銷
壹、概述營銷計劃(區域、模式、渠道、預計目標、份額)
二。銷售政策的制定(過去/現在/計劃)
3.銷售渠道、方式、營銷環節和售後服務
四。主要業務關系(代理商/經銷商/分銷商/零售商/加盟商等。)以及各級資質認定的標準政策(銷量/付款期限/付款方式/應收賬款/運費模式/折扣政策等)。)
......& gt& gt
問題9:投資計劃書怎麽寫？妳需要提前做好以下分析，才能制定投資計劃。
1:充分了解妳的產品。
包括:產品處於什麽樣的發展階段？它的獨特之處是什麽？企業分銷產品的方法是什麽？誰會使用企業的產品，為什麽？產品的生產成本和價格是多少？企業開發現代新產品的計劃是什麽？把投資人拉進企業的產品或服務，這樣投資人就會像風險企業家壹樣對產品感興趣。在商業計劃中，企業家應該盡量用簡單的語言描述壹切？商品的定義和屬性，創業者非常清楚，但別人可能不知道它們的含義。
2.在市場競爭中
風險企業家應該仔細分析競爭對手的情況。競爭對手是誰？他們的產品是如何運作的？競爭對手的產品和我們自己的產品有什麽異同？競爭對手采取的營銷策略有哪些？需要明確每個競爭對手的銷售額、毛利、收入、市場份額，然後討論這個企業相對於每個競爭對手的競爭優勢，向投資者展示客戶偏好這個企業的原因是
3.更充分地了解市場。
4、行動的方針
5.妳有什麽樣的管理團隊？
6.出色的計劃總結
計劃概要列在商業計劃書的前面，是濃縮商業計劃書的精華。計劃概要涵蓋了計劃的要點，做到壹目了然，讓讀者在最短的時間內回顧計劃並做出判斷。
計劃書概要壹般包括以下內容:公司介紹；主要產品和經營範圍；市場概況；營銷策略；銷售計劃；生產管理計劃；經理及其組織；財務計劃；資金需求等。
在計劃摘要中，企業還必須回答以下問題:(1)企業所處的行業，經營的性質和範圍；(二)企業主要產品的內容；(3)企業的市場在哪裏，客戶是誰，需求是什麽；(4)誰是企業的合夥人和投資者；(5)企業的競爭對手是誰，競爭對手對企業的發展有什麽影響。
7.市場預測和營銷策略
當壹個企業要開發壹種新產品或拓展壹個新市場時，它必須首先進行市場預測。如果預測結果不樂觀，或者預測的可靠性存疑，那麽投資者將不得不承擔更大的風險，這是大多數風險投資家無法接受的。
市場預測首先要預測需求:市場上有沒有這種產品的需求？需求程度能否給企業帶來預期收益？新市場有多大？需求發展的未來趨勢及其狀態如何？影響需求的因素有哪些？其次，市場預測還應該包括市場競爭的情況？分析企業面臨的競爭格局:市場上的主要競爭對手是誰？是否存在有利於本企業產品的市場缺口？該企業的預期市場份額是多少？我們的競爭對手在我們進入市場時會有什麽反應，這些反應會對企業產生什麽影響？等壹下。
在商業計劃書中，市場預測應包括以下內容:對當前市場形勢的總結；競爭對手概述；目標客戶和目標市場；本企業產品的市場地位；市場區域和特點等。
營銷是企業管理中最具挑戰性的環節，影響營銷策略的主要因素有:(1)消費者的特征；(2)產品的特點；(三)企業自身情況；(4)市場環境因素。最終影響營銷策略的是營銷成本和營銷效益。
8.財務策劃
預計資產負債表；預計損益表；現金收支分析；資金來源和使用。
企業的財務規劃應與商業計劃中的假設相壹致。事實上，財務規劃與企業的生產計劃、人力資源計劃和營銷計劃密切相關。
問題10:資格證怎麽寫？由企業相關負責人來寫！壹般的貸款流程是，妳向銀行或貸款產品代理機構提交個人貸款需求和壹般資料，然後銀行對貸款申請人的貸款申請進行初審，安排專人聯系貸款申請人。如果聯系人通過了初審，那麽就指導貸款申請人提供所需材料，然後最終發放貸款。
壹般貸款申請，需要的材料如下，可以自己判斷——
借款人有效身份證明原件及復印件；
當地常住戶口或有效居留身份證明
借款人償還貸款能力的證明。如借款人所在單位出具的收入證明、借款人的稅單、保險單等。
借款人的質權，取得質押、抵押金額所需的抵押物清單及權屬證明，業主與房產* * *同意質押、抵押的書面文件。
擔保人同意為借款人獲得擔保金額提供所需擔保的書面文件。
保證人的資信證明材料。
社會認可的評估部門出具的抵押物評估報告。
銀行規定的其他文件和資料。