CFP的起源可以追溯到1969，當時壹些來自不同金融機構的專家聚集在芝加哥的壹家酒店，討論當時金融服務業的弊端，並開始積極探索新的道路。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業務中以產品為導向的服務模式轉變為以客戶需求為中心的全新服務模式，並引入全新的專業體系。
隨後，第壹個財務管理專業協會——國際財務管理協會(IAFP)成立。這個團體的出現最終導致了理財規劃師行業的出現，也就是美國CFP標準委員會的前身。
CFP資質認證體系在1990前後開始了國際化進程。澳洲、日本、加拿大等國家已與美國CFP標準委員會簽署CFP。商標國際許可協議。目前，CFP系列資質認證已在全球26個國家(地區)獲得認可。壹個國家或地區的CFP持有人數往往在某種程度上代表了該國家或地區金融管理行業的發展程度。
現在，CFP持有者遍布各大金融機構，CFP證書與CFA(特許金融分析師)和FRM(金融風險管理師)並列為全球三大金融證書。值得壹提的是，CFA和FRM資格考試都是英文，認證周期長，而CFP考試是中文，考題是選擇題，難度相對較小，所以性價比最高的CFP證書受到很多金融從業者的歡迎。
CFP系列認證被稱為財務管理領域的“EMBA”。在所有的理財認證證書中，CFP無疑是最權威、最受歡迎的個人理財水平證書。憑借其強大的專業性和在業內的廣泛知名度，CFP被《華爾街日報》譽為國際金融行業的最高榮耀。
CFP是國際理財規劃師，AFP是中國的理財規劃師。
1、AFP、CFP證書的區別；
AFP是Associate Financial Planner的縮寫，意為財務規劃師。作為壹種新興的個人理財職業，其主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各類金融產品組成的投資組合，設計合理的稅收籌劃，滿足其長期人生目標和財務目標。作為壹名“理財師”，妳必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，根據客戶的職業階段和風險承受能力，為客戶量身定制合理的理財方案。在金融教育行業，除了AFP還有CFP和RFP。
CFP(國際金融理財師)是國際理財規劃師，註冊理財規劃師或註冊理財規劃師。理財師是遵循理財標準流程的六個步驟，幫助客戶實現人生目標的專業人士。CFP的含金量可以和RFP媲美。
2.中國理財規劃師標準委員會決定采用成為大多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實行兩級理財規劃師認證制度，即助理理財規劃師(AFP)和國際金融理財師(CFP)。在成為國際CFP組織正式成員之前，中國金融管理標準委員會只進行AFP的資格認證。成為國際CFP組織正式成員後，除了AFP還進行了CFP的資格認證。
AFP資格和CFP資格的定位；
根據國際經驗，AFP和CFP的資格應該有明顯的區別，因為:
1)國內對具備基本理財技能的AFP的需求和迫切程度遠超AFP與國際接軌；
2)AFP和CFP有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的區別；
3)國際組織在批準我國實施兩級認證制度時，明確指出AFP和CFP持證人數量應存在壹定差距；
4)在多級認證體系的國家，AFP與CFP持證人的比例約為10: 1。