例如:
假設種植面積400萬畝，畝產300斤，大豆產量約60萬噸。如果采用“保險+期貨”場外期權的模式，年初保險的約定保護價為4400元壹噸，保費為260元每噸，國家政策每噸補貼200元，那麽壹年財政補貼只有1.2億元。到年底收購價從4400元降到3900元壹噸，基本規避了下跌風險。同樣的情況，我們再來看看大豆品種政策。到年底，大豆價格已降至3900元/噸。按照年初4400元/噸的目標價格，壹噸需要補貼500元。收儲政策，如果采取農業收儲價格補貼，僅收儲價格就是60萬噸大豆，收儲需要62.4億元，再計算資金收儲損失成本。僅年存儲成本就超過200元壹噸，接近1.2億元。因此，應用“保險+期貨”補貼，對政府和農戶來說是雙贏，大部分風險由期貨產品承擔。