壹是大多宣傳高收益,如“中匯在線”宣稱票據理財18%的高收益,而業內此類產品年化收益率普遍低於8%;2015第壹個倒閉的平臺“內外貸”,幾個投資標的年利率接近或超過40%。
第二,網站最初目的不純,類似龐氏騙局,用高利率和短期標吸引投資者,用新投資者的錢給老投資者支付利息和短期回報。有的甚至在海外架設服務器賺錢。
之後關閉網站跑路,即使警方立案,也很難追查。
第三,壹個老板搭建多個相關平臺。
四是風控薄弱,沒有相應的資質或經驗,導致平臺上“爛標”“差標”,有的還是大額貸款。