壹是大多宣傳高收益，如“中匯在線”宣稱票據理財18%的高收益，而業內此類產品年化收益率普遍低於8%；2015第壹個倒閉的平臺“內外貸”，幾個投資標的年利率接近或超過40%。
第二，網站最初目的不純，類似龐氏騙局，用高利率和短期標吸引投資者，用新投資者的錢給老投資者支付利息和短期回報。有的甚至在海外架設服務器賺錢。
之後關閉網站跑路，即使警方立案，也很難追查。
第三，壹個老板搭建多個相關平臺。
四是風控薄弱，沒有相應的資質或經驗，導致平臺上“爛標”“差標”，有的還是大額貸款。